警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個風險！隨著票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，各類風險逐漸集聚，相關(guān)問題接踵而至。銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展過程中的非理性行為屢禁不止，犯罪分子利用各種機會對票據(jù)業(yè)務(wù)進行詐騙，給銀行帶來了巨大的風險和損失，更不利于票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。今天天下通商貿(mào)，就給大家總結(jié)一下，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展中，存在的這三大風險。
警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個風險
一、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)紙票與電票并存，操作風險屢禁不止
在操作層面上，電子商業(yè)匯票較紙質(zhì)匯票會大量減少書寫錯誤、背書不連續(xù)、重復(fù)背書、印章加蓋不清晰或不規(guī)范等風險，較大程度上減少人為的操作風險。但是電子商業(yè)匯票也并不意味著完全沒有風險，由于商業(yè)銀行人員操作和審批不嚴格，極容易導(dǎo)致偽造的證件接入電子票據(jù)系統(tǒng)，進而進入電子票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)造成票據(jù)風險案件。
二、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的交易及管理機制待完善
隨著票據(jù)交易的中間環(huán)節(jié)增多，交易鏈條的增長使得投機分子偽造假票據(jù)、假印章、假資料、假發(fā)票的機會增多，從而有可能導(dǎo)致各類票據(jù)案件的發(fā)生。此外，由于商業(yè)銀行自身經(jīng)營管理的疏漏，如對票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)先貼后查，逆向操作；對票據(jù)背書查看不仔細，背書不合法、不完整；對企業(yè)印鑒核驗不認真；不按規(guī)定流程操作等，也會導(dǎo)致票據(jù)運營過程中風險管控難度的進一步提升。
警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個風險
三、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新需關(guān)注法律風險與監(jiān)管風險
部分企業(yè)經(jīng)營業(yè)主會利用票據(jù)中介等各種手段將融資性票據(jù)包裝為貿(mào)易型票據(jù)，導(dǎo)致大量無真實貿(mào)易背景的融資性票據(jù)進入銀行系統(tǒng)，并繼而流轉(zhuǎn)入票據(jù)交易市場環(huán)節(jié)。隨著各類票據(jù)糾紛引發(fā)的訴訟案件增多，票據(jù)公示催告和司法凍結(jié)不斷增加，各類法律風險導(dǎo)致的票據(jù)違約案例增多，給票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展帶來不可忽略的風險。
以上就是票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展中，存在的這三大風險。我們知道，2016年12月8日，由人民銀行總行牽頭組建的上海票據(jù)交易所正式成立。上海票據(jù)交易所的成立，便于央行對票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。未來銀行票據(jù)業(yè)務(wù)會越來越透明，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風險也將進一步降低。
警告：如何防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的3個風險
天下通商貿(mào)有話說
風險不可怕，只要有效的防范，在一定程度上還可以避免的，比如說堅持創(chuàng)新，不斷探索，積極推動票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)展新戰(zhàn)略和新模式；規(guī)范操作，審慎經(jīng)營，確保業(yè)務(wù)有序開展，充分發(fā)揮票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資金融通功能，有效防范票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)在支持實體經(jīng)濟發(fā)展中的操作風險和合規(guī)風險。進而，有效推動經(jīng)濟金融良性發(fā)展。
（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票貼現(xiàn)更簡單，關(guān)注抖音號390626901免費獲取全套票據(jù)視頻操作教程 官網(wǎng)：/）