電子商業(yè)承兌匯票騙局，讓人防不勝防，尤其是這3種，每年年底，各路牛鬼蛇神大量出沒的關(guān)口。天下通商貿(mào)提醒：以往票據(jù)行業(yè)是假票橫行，現(xiàn)在紙質(zhì)承兌匯票升級電子承兌匯票了，詐騙的伎倆也隨即在電票上升級。
電子承兌匯票也有假?對，而且不止一種方式造假!
騙術(shù)一：假同業(yè)戶開電子商業(yè)匯票
電子承兌匯票最初就是為了防范假票而設(shè)的，沒想到推行之初就爆出了20億詐騙案?；仡櫟谝粋€假電票案：
2016年8月，不法分子利用虛假材料和公章，在工商銀行廊坊分行開設(shè)了河南一家城商行“焦作中旅銀行”的同業(yè)賬戶，以工行電票系統(tǒng)代理接入的方式開出了20億電子承兌匯票。這些電票開出時，采用了多家企業(yè)作為出票人，開票行為工商銀行，承兌行為焦作中旅銀行。恒豐銀行青島分行買入后，其中13億轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到恒豐銀行上海分行，6.5億轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到邢臺銀行。而后，恒豐銀行發(fā)現(xiàn)問題并報案。
該案爆發(fā)后影響極大，電子承兌匯票代理直接被叫停，如今ECDS系統(tǒng)已經(jīng)交接給了上海票交所，ECDS系統(tǒng)與票據(jù)交易系統(tǒng)也已經(jīng)融合完成，貼現(xiàn)后的業(yè)務(wù)換到了票據(jù)交易系統(tǒng)下，當(dāng)年的漏洞如今已不復(fù)存在。
騙術(shù)二： 電子商票冒充電子銀票
近期大量發(fā)現(xiàn)此類詐騙方式，騙子利用部分客戶對商票開票系統(tǒng)的認(rèn)識不充分及疏忽大意，大量開出小面額商票，然后充當(dāng)銀票貼現(xiàn)。
該票乍一看，承兌人寫的是銀行，還以為是銀行承兌匯票，而實(shí)際上，這是張商業(yè)承兌匯票：
這類票還有很多，比如：
據(jù)市場反饋，這些商票有大量已經(jīng)成功貼現(xiàn)，到期很難兌付。
那如何預(yù)防這種損失呢?
注意看票面：
1、票面已經(jīng)清楚寫明“商業(yè)”兩個字;
2、票號第一位為”2“，即代表商票，如果是”1“，才代表銀行承兌匯票。
騙術(shù)三：冒名開戶再開具虛假電子商票
今年11月，一家上市央企的孫公司突發(fā)聲明：我被人冒名開戶+開具虛假電子商票!
目前中交一航局第一工程有限公司對上述虛假銀行賬戶及虛假電子商業(yè)承兌匯票表示不承擔(dān)任何性質(zhì)的責(zé)任(包括但不限于兌付責(zé)任)。目前案件在進(jìn)一步調(diào)查中。也就是說，如果你購入的這種票將無法獲得兌付。
如何預(yù)防：
商票最好做查詢查復(fù)!
票據(jù)行業(yè)真是危機(jī)四伏。不僅要面對真票隨時可能不能兌付的雷，還得小心應(yīng)對各種防不勝防的騙?，F(xiàn)在利潤又低的可憐，賺著賣白菜的錢，操著賣白粉的心，真?zhèn)€心累。
（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：/）