什么是偽假票，金融機(jī)構(gòu)防控不到位怎么懲罰?聽《票交所》怎么說，很多票友不相信電票也有假票。金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)從業(yè)人員，更不相信電票有假票。然而現(xiàn)實中的造假案例(中交一航一商票造假事件及啟示)觸目驚心，這些人也不愿意承認(rèn)電票有假票這一點，仍然認(rèn)為ECDS出來的票不可能有假。怎么跟他們解釋，他們就是不承認(rèn)。
今天，假票之爭，隨著上海票據(jù)交易所的一則公告塵埃落定了。
為防范偽假票據(jù)風(fēng)險，規(guī)范偽假票據(jù)處置行為，上海票據(jù)交易所制定了《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》，2020年2月28日現(xiàn)予以發(fā)布實施。對于這個文件，星星給大家敲黑板、劃重點：
1、什么是偽假票?
本規(guī)程所稱偽假票據(jù)包括：
(一)票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業(yè)匯票;
PS:例如下圖，明明是商票，承兌人非得寫成銀行。
(二)冒用其他單位身份開立賬戶并通過該賬戶作出票據(jù)行為的電子商業(yè)匯票;
PS:例如下圖，拿著央企的虛假資料去開戶并開出電票。
(三)經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他偽假電子商業(yè)匯票。
2、發(fā)現(xiàn)偽假票怎么辦?
涉假票據(jù)當(dāng)事人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)偽假票據(jù)后的24小時內(nèi)報告上海票據(jù)交易所。其他票據(jù)當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)偽假票據(jù)后，應(yīng)當(dāng)通過其開戶機(jī)構(gòu)及時通知涉假票據(jù)當(dāng)事人開戶機(jī)構(gòu)并報告上海票據(jù)交易所。
針對偽假票據(jù)，涉假票據(jù)當(dāng)事人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施防止風(fēng)險進(jìn)一步蔓延，同時可以向上海票據(jù)交易所申請進(jìn)行票據(jù)鎖定。
PS:發(fā)現(xiàn)為假票后，開戶銀行或者財務(wù)公司是第一上報責(zé)任人，還要申請票據(jù)鎖定哦!
3、金融機(jī)構(gòu)防控不到位怎么懲罰?
金融機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，上海票據(jù)交易所將視情節(jié)輕重采取函告、約談、暫?；蛳拗破洳糠蛛娮由虡I(yè)匯票系統(tǒng)功能等措施，并報告中國人民銀行和當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu):
(一)未對客戶身份的真實性和客戶開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的真實意愿盡審核責(zé)任，導(dǎo)致出現(xiàn)偽假票據(jù)的;
(二)發(fā)現(xiàn)客戶有偽假票據(jù)行為未及時報告，造成重大影響的;
(三)向上海票據(jù)交易所提交虛假材料申請票據(jù)鎖定或票據(jù)解鎖的。
（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：/）