來源：小票君
商業(yè)承兌匯票的風險點有哪些，如何識別假偽票？老司機為你揭秘，假偽票的辨別方法有哪些?提升辨別準確性的工具都有啥?小票君特邀迪亞通宇商金融周鵬飛老師，講解最實用的干貨!
從假偽票萌新到識別老司機，你就差這么一篇干貨!
1、商票的風險點
一、承兌人信用風險：
主要看企業(yè)財報及歷史兌付情況
二、虛構貿(mào)易背景：
不具真實貿(mào)易背景或授信額度與貿(mào)易背景不一致(陰陽合同)
三、操作風險：
在操作過程中，承兌匯票出現(xiàn)重復背書、回頭背書、顯示不可能轉(zhuǎn)讓等情況
四、司法風險：
企業(yè)被執(zhí)行，導致銀行賬戶被封，無法支付票款
五、假偽票風險：
票據(jù)業(yè)務主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業(yè)匯票
2、假偽票的特征
1、票據(jù)承兌人的開戶行多為農(nóng)商行、信用社等小銀行
2、開戶行所在地多數(shù)是偏遠地區(qū)的分行或支行等
3、開戶行與承兌人注冊所在地不一致
4、承兌匯票收款人多數(shù)是貿(mào)易類公司或者個體戶，沒有實繳和社保記錄
5、承兌匯票收款人多數(shù)成立時間較短，或者近期變更過法人代表或股權信息
6、開票金額一般相對偏大，并且沒有零頭
中交一公局集團有限公司
3、識別假偽票的方法
一、看開戶行：
1.公司注冊地址與開戶行地址不一樣
2.開戶行為小銀行
3.開戶行在偏遠地區(qū)
二、看企業(yè)股東信息：
1.關注該企業(yè)的注冊時間(新注冊的企業(yè)需注意)
2.企業(yè)注冊地和股東本身所在經(jīng)營地以及經(jīng)營范圍是否沖突
3.股東或者企業(yè)法人未參與控股其他公司
三、看收款人相關信息：
1.收款企業(yè)注冊時間
2.注冊資本及實繳資本
3.社保情況
4.是否清算或存續(xù)
5.公司類型、股東背景、司法情況
一般假偽票的收款人均為新注冊企業(yè)，或假央國企背景的公司
四、同行間溝通交流：
多與同業(yè)內(nèi)的前輩和朋友溝通，多方信息整合匯總
綜合判斷后，若該票為假偽票的可能性大于50%建議不要收購
4、假偽票的工具有哪些?
一、票據(jù)狀態(tài)查詢：
票交所官網(wǎng)
二、企業(yè)工商信息：
天眼查、企查查、啟信寶
三、司法訴訟：
匯法網(wǎng)、工商信息網(wǎng)站
四、財報：
巨潮資訊、雪球網(wǎng)
五、評級：
企業(yè)預警通
直播互動
Q：中國二十二冶集團有限公司能否從票面看假?
A：單純的從兌付記錄無法發(fā)現(xiàn)假票線索，建議還是根據(jù)上述假票識別方法。
（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學習更簡單，做電票知識普及的領航者，關注抖音號390626901免費獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：/）