前一陣代理了一個(gè)民事案件頗有意思，案情大概為：
商業(yè)承兌匯票被拒付，6個(gè)月內(nèi)未行使票據(jù)權(quán)利，還能拿回票款嗎？陳某將一起貨物出賣(mài)給我當(dāng)事人重慶某設(shè)計(jì)公司并簽訂一份《買(mǎi)賣(mài)合同》，合同簽訂后，陳某依約向設(shè)計(jì)公司供應(yīng)了貨品，設(shè)計(jì)公司向陳某交付商業(yè)承兌匯票四張，出票金額總計(jì)為人民幣250萬(wàn)元，出票人為某能源股份公司，收款人為四川某機(jī)械制造公司，匯票到期日均為2018年9月13日。該匯票背書(shū)過(guò)程中收款人機(jī)械制造公司先背書(shū)轉(zhuǎn)讓給設(shè)計(jì)公司，設(shè)計(jì)公司又背書(shū)轉(zhuǎn)讓給陳某指定的委托收款方工商銀行重慶某支行。該匯票到期日，持票人工商銀行重慶某支行向出票人開(kāi)戶銀行提示付款，因出票人某能源股份公司拒絕付款而未能承兌。但被拒付后6個(gè)月內(nèi)從未通知前手主張過(guò)票據(jù)權(quán)利，直至2019年5月，陳某將我當(dāng)事人訴至法院，要求設(shè)計(jì)公司按照買(mǎi)賣(mài)合同約定的義務(wù)向其支付貨款，一審判決支持了原告陳某訴訟請(qǐng)求。在這種情況下，設(shè)計(jì)公司不服該如何上訴？
眾所周知，匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票，銀行承兌匯票以銀行信用為基礎(chǔ)，除了部分瑕疵或特殊原因，銀行都會(huì)兌付。相比之下，以企業(yè)信用為基礎(chǔ)的商業(yè)承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)就要大很多，到期付不付款完全看開(kāi)票企業(yè)的心情。且商業(yè)承兌匯票的融資成本很低，既不用交保證金，又不占用企業(yè)在銀行的授信額度，未來(lái)商票的市場(chǎng)占有率會(huì)越來(lái)越高。也正因?yàn)榈烷T(mén)檻，一些企業(yè)便想著空手套白狼，開(kāi)大量商業(yè)承兌匯票進(jìn)行套現(xiàn)，到期卻成了“白條”。故而引發(fā)了大量糾紛。要解決這些糾紛，就需要我們進(jìn)一步了解其中可能涉及兩種訴訟，一種是權(quán)利人依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系提起的訴訟，如合同糾紛、債權(quán)債務(wù)糾紛等等，另一種則是持票人依據(jù)票據(jù)法律關(guān)系提起追索權(quán)訴訟。當(dāng)然，無(wú)論權(quán)利人將來(lái)選擇何種途徑維權(quán)，當(dāng)你持有的商票被拒付時(shí)，第一要?jiǎng)?wù)均是妥善保管商業(yè)承兌匯票原票，并及時(shí)取得拒付證明。證明材料一般是指義務(wù)人出具的書(shū)面拒付證明、托收行出具的義務(wù)人賬戶余額不足的書(shū)面材料，義務(wù)人工作人員拒絕支付的影像資料、郵件、聊天記錄等也要及時(shí)收集、保存，多多益善。如果義務(wù)人拒不配合出具拒付證明的情況下，權(quán)利人還可以聯(lián)系公證處，辦理證據(jù)保全公證，由第三方機(jī)構(gòu)來(lái)見(jiàn)證義務(wù)人拒絕支付的行為并出具公證文書(shū)。
取得基礎(chǔ)證據(jù)后，我們還需要有針對(duì)性地制定訴訟策略。再回到開(kāi)篇的案例中，作為設(shè)計(jì)公司的代理人，我們將代理思路大概總結(jié)為：1、設(shè)計(jì)公司向陳某交付匯票的行為即為支付結(jié)算行為，設(shè)計(jì)公司支付貨款義務(wù)消滅，陳某根據(jù)買(mǎi)賣(mài)合同收取貨款的權(quán)利因收取票據(jù)的行為而轉(zhuǎn)化為相應(yīng)票據(jù)權(quán)利；2、陳某指定的被背書(shū)人怠于行使票據(jù)權(quán)利，未在出票人開(kāi)戶銀行拒付后6個(gè)月內(nèi)向前手設(shè)計(jì)公司追索，喪失對(duì)設(shè)計(jì)公司的追索權(quán)；3、陳某要求設(shè)計(jì)公司支付承兌匯票所記載的票面金額與其要求支付貨款的訴訟請(qǐng)求，屬于不同的法律關(guān)系，前者為票據(jù)法律關(guān)系，后者為買(mǎi)賣(mài)合同法律關(guān)系，不能同案審理。經(jīng)過(guò)雙方的激烈爭(zhēng)論后，該案最終雙方達(dá)成和解結(jié)案，未能看到二審法院裁判思路，略有遺憾。
拋開(kāi)立場(chǎng)我們來(lái)進(jìn)行一次復(fù)盤(pán)，本案爭(zhēng)議焦點(diǎn)無(wú)非有二：
一、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十七條第（三）款規(guī)定：“票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：……（三）持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月；……”設(shè)計(jì)公司交付陳某的承兌匯票的到期日是2018年9月13日。劉某在承兌匯票被拒付后沒(méi)有向票據(jù)前手電子公司進(jìn)行追索，直到2019年5月到法院起訴，依據(jù)前述法律規(guī)定已經(jīng)超過(guò)追索訴訟時(shí)效。那么，喪失對(duì)前手設(shè)計(jì)公司追索權(quán)的情況下，陳某是否依然享有基于基礎(chǔ)法律關(guān)系的合同權(quán)益？
二、如果享有，是否可以無(wú)條件行使，即票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)和基礎(chǔ)合同之訴存在權(quán)利競(jìng)合時(shí)該如何行權(quán)？
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十八條規(guī)定：“持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?，該條規(guī)定的是票據(jù)的利益返還請(qǐng)求權(quán)。在我國(guó)票據(jù)法律制度中，利益返還請(qǐng)求權(quán)的成立要件有：（1）票據(jù)上的權(quán)利曾有效存在過(guò)。（2）票據(jù)上的權(quán)利因時(shí)效或欠缺而喪失。（3）利益償還請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利人是喪失票據(jù)權(quán)利的持票人，義務(wù)人是出票人或承兌人。（4）出票人或承兌人必須因此受益。在本案中，設(shè)計(jì)公司并非出票人或承兌人亦未因該匯票而獲得任何利益，故不是利益返還請(qǐng)求權(quán)的義務(wù)主體，因此，權(quán)利人陳某不能依據(jù)該條認(rèn)為涉及公司需承擔(dān)責(zé)任，陳某應(yīng)當(dāng)以其指定背書(shū)人名義向出票人某能源股份公司主張利益返還請(qǐng)求權(quán)。但是，該種情況下，陳某是否依然享有原合同權(quán)利呢？法律對(duì)此并沒(méi)有明確的禁止性規(guī)定，實(shí)務(wù)中含最高院在內(nèi)的許多法院均認(rèn)為，雖然設(shè)計(jì)公司不必承擔(dān)利益返還請(qǐng)求權(quán)責(zé)任，卻仍需承擔(dān)原合同責(zé)任。理論界對(duì)此頗有爭(zhēng)議，我個(gè)人認(rèn)為：該情況下設(shè)計(jì)公司確需承擔(dān)原合同責(zé)任，但前提是陳某應(yīng)首先主張利益返還請(qǐng)求權(quán)，主張票據(jù)權(quán)利未果的情況下設(shè)計(jì)公司才應(yīng)承擔(dān)原合同責(zé)任。理由如下：
首先，票據(jù)制度作為民商法上的一項(xiàng)特殊制度，創(chuàng)設(shè)的目的在于通過(guò)票據(jù)的流通，實(shí)現(xiàn)其支付、結(jié)算、融資、信用等重要功能，從而促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如果允許持票人首先主張基礎(chǔ)合同債權(quán)，票據(jù)將會(huì)在實(shí)際生活中難以發(fā)揮其應(yīng)有的作用。如果設(shè)計(jì)公司一開(kāi)始就需承擔(dān)原合同責(zé)任，則意味著交付匯票的行為在雙方之間并未產(chǎn)生結(jié)算的法律行為，合同關(guān)系并未轉(zhuǎn)化為票據(jù)關(guān)系，而《支付結(jié)算辦法》明確規(guī)定，交付商業(yè)匯票的行為即為結(jié)算行為，因?yàn)橹挥腥绱耍拍鼙Ｕ辖灰椎姆€(wěn)定，促進(jìn)商業(yè)貿(mào)易的發(fā)展。但同時(shí)法律為保障持票人的權(quán)利，也為持票人規(guī)定了充分的救濟(jì)權(quán)利，只是該些救濟(jì)權(quán)利開(kāi)始非依據(jù)原合同，而是依據(jù)其所持的票據(jù)，如對(duì)前手的追索權(quán)及利益返還請(qǐng)求權(quán)，如此既維護(hù)了交付票據(jù)的結(jié)算行為，又保障了持票人的權(quán)利，只有結(jié)算最終沒(méi)有完成，票據(jù)沒(méi)有完成其應(yīng)有的責(zé)任后，才被迫轉(zhuǎn)移到原合同關(guān)系上來(lái)，這才是票據(jù)法立法的真正本意。本案中因?yàn)殛惸持付ū硶?shū)人怠于行使權(quán)利，已然喪失了對(duì)設(shè)計(jì)公司的前手追索權(quán)，不可再隨時(shí)依據(jù)原合同而向設(shè)計(jì)公司主張權(quán)利，否則《票據(jù)法》中規(guī)定的對(duì)前手追索權(quán)的6個(gè)月時(shí)效將沒(méi)有任何意義。
其次，如果允許權(quán)利人任意選擇訴訟，在事實(shí)上將使得持票人的前手(若其不是出票人的話)因此承擔(dān)票據(jù)承兌受阻本應(yīng)歸咎于出票人的責(zé)任，造成出票人獲得不當(dāng)?shù)美?，而持票人的前手將遭受損失，違背了民法的過(guò)錯(cuò)原則及公平原則。例如該案中，有過(guò)錯(cuò)的是出票人某能源股份公司，其應(yīng)當(dāng)最終承擔(dān)該250萬(wàn)元的付款責(zé)任，如果依一審判決，設(shè)計(jì)公司向陳某支付了該250萬(wàn)元，那么設(shè)計(jì)公司非該匯票的持票人又不得行使前手再追索權(quán)（時(shí)效已過(guò)），它該如何去向某能源股份公司索賠損失呢？顯然，涉及公司通過(guò)票據(jù)權(quán)利向出票人行權(quán)是行不通的，其只有可能主張?jiān)贤瑱?quán)利，而一方面因?yàn)殛惸持付ū硶?shū)人怠于行使權(quán)利的行為，很可能會(huì)使設(shè)計(jì)公司主張合同權(quán)利的時(shí)效已過(guò)，導(dǎo)致設(shè)計(jì)公司無(wú)法獲得追償；另一方面，本案設(shè)計(jì)公司與出票人并未有發(fā)生直接的合同關(guān)系，設(shè)計(jì)公司同樣通過(guò)背書(shū)取得該匯票，如此一來(lái)，票據(jù)上的各方當(dāng)事人都需要依據(jù)原合同關(guān)系一環(huán)一環(huán)的追究下去，這不僅是對(duì)司法資源的無(wú)端浪費(fèi)，也使得商業(yè)匯票失去了最基本的存在價(jià)值。
再者，如果陳某一開(kāi)始就享有原合同權(quán)利，將產(chǎn)生十分荒唐的邏輯后果，即陳某因自身過(guò)錯(cuò)反而獲得了更充分的保障，其既可以向出票人主張票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)，又可以向設(shè)計(jì)公司主張?jiān)贤瑱?quán)利，而該兩項(xiàng)權(quán)利都為2年的訴訟時(shí)效。我們假設(shè)有一種情況是，如果一開(kāi)始設(shè)計(jì)公司就未向陳某指定背書(shū)人支付該商業(yè)匯票，陳某只能對(duì)設(shè)計(jì)公司享有2年時(shí)效的合同權(quán)利。還有一種情況是，在設(shè)計(jì)公司向陳某支付該商業(yè)匯票被銀行拒絕承兌后，陳某指定背書(shū)人如果及時(shí)行使權(quán)力，他可以向設(shè)計(jì)公司行使的是6個(gè)月時(shí)效的前手追索權(quán)和向出票人（或承兌人）主張2年時(shí)效的票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)。但實(shí)際上，劉某指定背書(shū)人怠于行使對(duì)設(shè)計(jì)公司的前手追索權(quán)后，卻還額外收獲了2年時(shí)效的原合同權(quán)利和利益返還請(qǐng)求權(quán)，這種不懲反獎(jiǎng)的后果是與法律的社會(huì)效果背道而馳的。
最后，還有一個(gè)問(wèn)題值得探討，如果陳某先行行使了利益返還請(qǐng)求權(quán)，因出票人某能源股份公司喪失支付能力而不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，陳某再行起訴設(shè)計(jì)公司索要250萬(wàn)元貨款一定能勝訴嗎？
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第六十六條的內(nèi)容為：“持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書(shū)面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起三日內(nèi)書(shū)面通知其再前手。持票人也可以同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)出書(shū)面通知。未按照前款規(guī)定期限通知的，持票人仍可以行使追索權(quán)。因延期通知給其前手或者出票人造成損失的，由沒(méi)有按照規(guī)定期限通知的匯票當(dāng)事人，承擔(dān)對(duì)該損失的賠償責(zé)任，但是所賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。”該條明確規(guī)定了持票人的通知義務(wù)，即：持票人在收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明后有及時(shí)通知前手的義務(wù)，且此義務(wù)應(yīng)當(dāng)在收到證明材料的3日內(nèi)履行。法律之所以作此規(guī)定，系從交易的安全性考慮，在票據(jù)不能正常兌付的情況下，與此票據(jù)相關(guān)的任一方均應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)的措施，防止因時(shí)間過(guò)長(zhǎng)兌付義務(wù)人的支付能力發(fā)生變化，影響到正常的結(jié)算支付，損害票據(jù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。而本案中，陳某并沒(méi)有按照法律規(guī)定在法定期限內(nèi)履行通知義務(wù)，其向出票人主張利益返還請(qǐng)求權(quán)，若出票人有支付能力還好說(shuō)，所有問(wèn)題自然都不存在了；但若出票人沒(méi)有支付能力，設(shè)計(jì)公司亦不能向交易上手索要到相應(yīng)款項(xiàng)時(shí)，根據(jù)前述六十六條之規(guī)定，涉及公司的損失應(yīng)當(dāng)由陳某承擔(dān)賠償責(zé)任。結(jié)果就是，陳某在票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)的情況下起訴設(shè)計(jì)公司要求另行支付貨款，設(shè)計(jì)公司則可以反訴陳某賠償損失，雙方債權(quán)債務(wù)抵銷，劉某極可能仍收不回貨款。
至此，陳某交付了合同約定的貨物卻收不回分毫貨款，究其原因便在于他怠于履行票據(jù)義務(wù)，在票據(jù)不能如約兌付時(shí)既沒(méi)有及時(shí)通知上手，也沒(méi)有及時(shí)主張票據(jù)追索權(quán)，由此給自己造成了不利后果，這應(yīng)當(dāng)引起所有票據(jù)持有人的高度重視。法律不保護(hù)躺著權(quán)力上睡覺(jué)的人，特此提醒各位。
來(lái)源：張秋靜律師
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