一、開(kāi)通電票（ECDS）系統(tǒng)
去銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶，尤其這7個(gè)要點(diǎn)，早知早受益，接收電子承兌匯票是一定要在銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶的，開(kāi)立同時(shí)要求銀行開(kāi)通電票（ECDS）模塊，以興業(yè)銀行為例（如圖一），開(kāi)通了電票模塊后銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)上面顯示“票據(jù)”模塊企業(yè)才可以接收電票。
（圖一）
注：付款企業(yè)把票據(jù)背過(guò)來(lái)以后一定要到網(wǎng)銀里的“票據(jù)”模塊簽收該票據(jù)，票據(jù)未簽收之前，票據(jù)狀態(tài)是：背書(shū)待簽收（如圖二），票據(jù)權(quán)利是付款企業(yè)的；票據(jù)簽收后，票據(jù)狀態(tài)是：背書(shū)已簽收（如圖三），票據(jù)的權(quán)利才是被背書(shū)人的，才是自己企業(yè)的票啦。
（圖二）
（圖三）
二、再介紹一下開(kāi)立對(duì)公賬戶的必要性
1、企業(yè)結(jié)算要求用對(duì)公賬戶進(jìn)賬、出賬。
2、辦理社保、住房公積金需要用對(duì)公賬戶扣款。
3、進(jìn)出口貿(mào)易，首先要辦理對(duì)公賬戶，才能辦理進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)。
4、開(kāi)發(fā)票需要對(duì)公賬戶，扣稅也是在對(duì)公賬戶扣，所以開(kāi)完對(duì)公賬戶，還需要到銀行簽扣稅協(xié)議等等。
三、注冊(cè)公司一定要開(kāi)設(shè)基本戶嗎？
《銀行賬戶管理辦法》規(guī)定“基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶”。企業(yè)向員工發(fā)放工資以及辦理日常的轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付，都必須經(jīng)過(guò)基本戶?，F(xiàn)在企業(yè)之間、個(gè)人與企業(yè)之間的現(xiàn)金結(jié)算越來(lái)越偏向正規(guī)化和電子化，基本戶有很多的網(wǎng)上結(jié)算功能，可以幫助企業(yè)輕松實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上結(jié)算。
所以企業(yè)一定需要開(kāi)設(shè)基本戶。
四、銀行開(kāi)立基本戶和一般戶的區(qū)別？
1、一個(gè)公司只能設(shè)立一個(gè)基本賬戶，不管是在哪家銀行；但一般賬戶可以有多個(gè)，可以在不同的銀行開(kāi)。
2、一般賬戶是在基本賬戶的基礎(chǔ)上才能設(shè)立，沒(méi)有基本賬戶就不能設(shè)立一般賬戶。
3、基本賬戶可以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等全部結(jié)算業(yè)務(wù)，一般賬戶只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。
下面是我們公司工作人員的事無(wú)巨細(xì)的總結(jié)，如下：
公司注冊(cè)成立后必須開(kāi)設(shè)銀行基本賬戶，企業(yè)在銀行開(kāi)戶都要經(jīng)過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的審批，按現(xiàn)行規(guī)定，一個(gè)企業(yè)只能開(kāi)立一個(gè)基本賬戶，同時(shí)根據(jù)需要可以開(kāi)立多個(gè)一般戶，開(kāi)戶之前確定是開(kāi)立基本戶還是一般戶，銀行要求提交的資料不同,以下是銀行開(kāi)戶的流程和注意事項(xiàng)。
（一）、選擇開(kāi)戶銀行
1、地理位置（一般公司選擇開(kāi)戶離公司近相對(duì)方便一些，柜臺(tái)處理業(yè)務(wù)中間也節(jié)省了一定時(shí)間 ）
2、了解銀行的政策，不同時(shí)期、不同銀行會(huì)對(duì)新開(kāi)戶的企業(yè)有一定手續(xù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用的優(yōu)惠
3、提前打電話聯(lián)系銀行，預(yù)約上門核戶時(shí)間
（二）、銀行上門核戶
1、門口是否有公司招牌（注冊(cè)地址做好公司門牌的LOGO，銀行經(jīng)理會(huì)上門入境拍照）。
2、核實(shí)下戶地址是否為實(shí)際辦公地址。
3、法人是否為實(shí)際操控人（需要核實(shí)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人身份證）
4、核戶審批通過(guò)后攜帶公司資料去銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
（三）、銀行開(kāi)戶需要法人、經(jīng)辦人辦理
每個(gè)銀行要求不一樣（德州銀行開(kāi)基本戶和一般戶必須由法人親自去辦理），其他銀行可以由經(jīng)辦人代辦，具體情況以銀行規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）、銀行開(kāi)戶需要準(zhǔn)備資料
每個(gè)銀行要求不一樣，具體需要哪些資料可以詢問(wèn)下銀行的工作人員。為保險(xiǎn)起見(jiàn)，建議將公司注冊(cè)辦完后的所有資料都帶上，可以在去辦理之前檢查一下是否齊全：
1、三證合一的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本+副本; 開(kāi)戶許可證（基本存款賬戶信息）;
2、公司配套的公章、財(cái)務(wù)章、法人章，及各自的印鑒留存;
3、公司章程原件（銀行預(yù)留章程復(fù)印件）;
4、法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人身份證(原件);（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人需要實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)驗(yàn)證）
5、控股股東證件、受益人證件（持股比例超25%的自然人）
6、注冊(cè)地址的房屋租賃合同(原件);
7、如需辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，需要網(wǎng)銀管理員、操作員身份證（原件）
五、銀行開(kāi)戶需要費(fèi)用
1、每個(gè)銀行費(fèi)用不太一樣，一般是200-300元開(kāi)戶費(fèi)（現(xiàn)金或賬戶扣款），網(wǎng)銀證書(shū)年費(fèi)（一位操作員100元/年），支付密碼器200-600元（根據(jù)公司需求辦理），加起來(lái)可能要1000元左右，有的銀行可能還會(huì)收一些其它費(fèi)用。
2、跟銀行協(xié)商能否減免開(kāi)戶費(fèi)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬交易打款手續(xù)費(fèi)協(xié)商到最大的優(yōu)惠力度。
六、開(kāi)戶過(guò)程中注意事項(xiàng)
1、建議是一般戶開(kāi)通電票（ECDS）系統(tǒng)。
2、浙商銀行需要開(kāi)通資產(chǎn)池（開(kāi)通資產(chǎn)池需要法人攜帶本人身份證到場(chǎng)），其它銀行以銀行規(guī)定為準(zhǔn)。
3、賬戶年累計(jì)額度、日累計(jì)額度、單筆限額、日轉(zhuǎn)賬筆數(shù)讓銀行把額度授權(quán)到最大并做好記錄。
4、預(yù)留銀行客戶經(jīng)理、銀行座機(jī)的聯(lián)系方式。
七、辦理過(guò)程需要時(shí)間
1、整個(gè)業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程大概需要1～2個(gè)小時(shí)(建議最好上午去，如果資料不齊全可以下午繼續(xù)辦理)。
需要去外地辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的，根據(jù)和銀行預(yù)約的時(shí)間提前預(yù)定車票，做好出行計(jì)劃。
2、開(kāi)戶申請(qǐng)之后需要提交到人行審批，一般需要1個(gè)工作日賬戶啟動(dòng)可以使用，現(xiàn)在很多銀行條線短當(dāng)天可啟用結(jié)算功能，具體的時(shí)間以銀行給的時(shí)間為準(zhǔn)。
3、辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，記得把開(kāi)戶資料交接給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人。
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