供應鏈票據(jù)業(yè)務常見問答

（2022年11月版）

01供應鏈票據(jù)業(yè)務包括哪些環(huán)節(jié)？

包括信息登記、簽發(fā)、背書、貼現(xiàn)、交易關系信息上傳、保證、質(zhì)押、交易、到期處理等。

02供應鏈票據(jù)業(yè)務時序是什么？

03供應鏈票據(jù)在哪些環(huán)節(jié)可以分包流轉(zhuǎn)？

供應鏈票據(jù)在背書、貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押環(huán)節(jié)可以分包流轉(zhuǎn)。

04不同供應鏈平臺上的企業(yè)，是否可以開展跨平臺業(yè)務？

可以。

05供應鏈票據(jù)是否需要進行信息披露？

承兌日期在2021年8月1日之后的供應鏈票據(jù)，均需要進行信息披露，遵守中國人民銀行和票交所發(fā)布的相關規(guī)則。

06企業(yè)為什么要進行信息登記？

企業(yè)信息登記是辦理供應鏈票據(jù)業(yè)務的前提。企業(yè)應確保登記的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼與工商登記信息或《事業(yè)單位法人證書》等資格憑證一致。對于研究所等特殊類型的企業(yè)，供應鏈平臺可將相關信息（包括企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼）通過電子郵件發(fā)送票交所進行人工處理。

07什么是企業(yè)的票據(jù)賬號？

企業(yè)的票據(jù)賬號是指企業(yè)登記成功后，由票交所生成的用于辦理供應鏈票據(jù)業(yè)務的賬號。企業(yè)的票據(jù)賬號可用于辦理除出票信息登記以外的其他所有供應鏈票據(jù)業(yè)務。

08信息登記包括哪些類型？

包括新增登記、修改登記、注銷登記三類。

09企業(yè)進行新增登記應注意什么？

企業(yè)應登記企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)規(guī)模、所屬行業(yè)、是否涉農(nóng)、是否綠色、是否科技、企業(yè)銀行賬戶信息、備用清算路徑、法定代表人信息等，應上傳的附件包括營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)承諾函等。企業(yè)在同一供應鏈平臺只能新增登記一次。

10企業(yè)銀行賬戶信息包括哪些？

企業(yè)銀行賬戶信息包括企業(yè)賬戶名稱及其對應賬號，以及開戶行行號。供應鏈平臺應督促企業(yè)認真填寫企業(yè)銀行賬戶信息，并加強對賬戶信息真實性、準確性審核。如填寫有誤，將影響票據(jù)資金清算。企業(yè)可登記一個或多個企業(yè)銀行賬戶。

11什么是備用清算路徑？

備用清算路徑是可用于資金收付的企業(yè)銀行賬戶。企業(yè)應指定一個已登記的企業(yè)銀行賬戶作為備用清算路徑。如企業(yè)登記了多個企業(yè)銀行賬戶，則可以變更備用清算路徑。

12企業(yè)可以修改哪些信息？

除企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼外，其他登記信息均可修改。

13企業(yè)在什么情況下可以進行注銷登記？

企業(yè)的存量業(yè)務（含在途業(yè)務）全部結(jié)清后，可以注銷登記。

14供應鏈票據(jù)簽發(fā)包括哪些環(huán)節(jié)？

包括出票信息登記、提示承兌、提示收票三個環(huán)節(jié)。出票人完成出票信息登記后，票交所向供應鏈平臺反饋票據(jù)包編號、子票區(qū)間，出票登記成功。出票信息登記成功后，出票人向票交所發(fā)起提示承兌申請。如承兌人為企業(yè)，則承兌人通過供應鏈平臺進行提示承兌應答；如承兌人為金融機構，則承兌人通過票交所進行提示承兌應答。提示承兌應答同意后，出票人向票交所發(fā)起提示收票申請，收票人通過供應鏈平臺進行提示收票應答。

15簽發(fā)環(huán)節(jié)應注意什么？

出票人不能使用票據(jù)賬戶進行出票信息登記。在完成提示收票應答前，出票人、承兌人、收票人不能修改企業(yè)銀行賬戶信息。

出票人應在出票信息登記環(huán)節(jié)選擇票據(jù)可否在后續(xù)業(yè)務分包流轉(zhuǎn)。承兌人應在提示承兌申請日當日至票據(jù)到期日前的任一日完成提示承兌應答。收票人應在提示收票申請日當日至票據(jù)到期日前的任一日完成提示收票應答。出票人、承兌人或收票人應在完成出票信息登記后、提示收票應答前的任一環(huán)節(jié)，上傳出票人和收票人之間的交易關系信息，否則，收票人無法進行提示收票應答。

16如承兌人為金融機構，如何進行提示承兌應答？

已上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的金融機構通過直連報文進行提示承兌應答。未上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的金融機構通過客戶端進行提示承兌應答，具體操作路徑為“供應鏈票據(jù)”模塊->“提示承兌”菜單。

17背書環(huán)節(jié)應注意什么？

被背書人應在背書申請日當日至票據(jù)到期日前的任一日完成背書應答。同一供應鏈平臺上的背書人和被背書人不能為同一人。

18企業(yè)在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)應注意什么？

貼現(xiàn)申請企業(yè)發(fā)起貼現(xiàn)申請前，貼現(xiàn)申請企業(yè)或其前手應上傳兩者之間的交易關系信息，否則，貼現(xiàn)申請無法發(fā)起。如收票人作為貼現(xiàn)申請企業(yè)，則在發(fā)起貼現(xiàn)申請前無需再次上傳交易關系信息。

貼現(xiàn)申請企業(yè)發(fā)起貼現(xiàn)申請時，應指定已登記的企業(yè)銀行賬戶作為貼現(xiàn)資金收款賬戶，并根據(jù)貼現(xiàn)實付金額自行填寫結(jié)算金額。

19金融機構如何進行貼現(xiàn)應答？

金融機構必須在貼現(xiàn)申請日當日完成貼現(xiàn)應答。已上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的金融機構通過直連報文進行貼現(xiàn)應答。未上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的金融機構，如具有直連權限，則通過直連報文進行貼現(xiàn)應答；如不具有直連權限，則通過客戶端進行貼現(xiàn)應答，具體操作路徑為“供應鏈票據(jù)”模塊->“供應鏈票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務”菜單。

20企業(yè)如何上傳交易關系信息？

企業(yè)應通過供應鏈平臺向票交所上傳相關交易關系信息。交易關系信息包括企業(yè)間交易產(chǎn)生的合同/訂單、發(fā)票、其他憑證（如入庫單、倉單、結(jié)算單等）。企業(yè)應至少上傳合同/訂單、發(fā)票、其他憑證三類交易關系信息之一。上傳其他憑證信息的，必須包含影像文件。企業(yè)應確保上傳的交易關系信息的真實性、準確性、有效性。企業(yè)可以在票據(jù)結(jié)清前對已上傳的交易關系信息進行修改、補充、刪除。

21交易關系信息能否查詢？

出票人、承兌人、收款人可以查詢出票行為的交易關系信息；貼現(xiàn)申請人或其前手可以查詢背書行為的交易關系信息；貼現(xiàn)行可以查詢貼現(xiàn)申請人與其前手之間背書行為的交易關系信息。

22供應鏈票據(jù)保證包括哪些類型？

包括出票保證、承兌保證、背書保證和貼現(xiàn)保證四類。

出票保證是指出票人在出票信息登記完成后、提示承兌申請前發(fā)起保證申請，保證人進行保證應答的行為。承兌保證是指承兌人在提示承兌完成后、提示收票申請前發(fā)起保證申請，保證人進行保證應答的行為。背書保證是指持票人發(fā)起保證申請，保證人進行保證應答的行為。貼現(xiàn)保證是指貼現(xiàn)機構在首次交易前發(fā)起保證申請，保證機構進行保證應答的行為。

23保證環(huán)節(jié)的參與者包括哪些？

包括企業(yè)、銀行、財務公司等。24保證環(huán)節(jié)應注意什么？保證人應在保證申請日當日至票據(jù)到期日前的任一日完成保證應答。除貼現(xiàn)機構作為被保證人的情況外，同一被保證人可以有多個保證人。被保證人和保證人不能為同一人。

25保證能否解除？

保證不能解除。

26質(zhì)押環(huán)節(jié)應注意什么？

質(zhì)權人應在質(zhì)押申請日當日至票據(jù)到期日前的任一日完成質(zhì)押應答，并在票據(jù)結(jié)清前的任一日發(fā)起解除質(zhì)押申請。出質(zhì)人和質(zhì)權人不能為同一人。未解除質(zhì)押的票據(jù)不能開展除到期處理以外的其他業(yè)務。

27企業(yè)發(fā)起質(zhì)押申請前，是否需要上傳交易關系信息？

企業(yè)發(fā)起質(zhì)押申請前，不需要上傳交易關系信息。

28供應鏈票據(jù)支持哪些交易品種？

供應鏈票據(jù)支持轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購、買斷式回購三種交易。

29一筆交易業(yè)務的票據(jù)張數(shù)上限是多少？

500張。

30供應鏈票據(jù)與普通電票是否可以進行混包交易和再貼現(xiàn)？

可以。交易和再貼現(xiàn)業(yè)務均支持供應鏈票據(jù)與普通電票混包。

31供應鏈票據(jù)到期處理包括哪些環(huán)節(jié)？

如承兌人為企業(yè)，供應鏈票據(jù)到期處理包括提示付款和扣款確認。票據(jù)到期日當天上午10點，票交所對未結(jié)清票據(jù)自動發(fā)起提示付款申請，承兌人通過供應鏈平臺進行提示付款應答為同意，并通過其資金付款賬戶的開戶機構進行扣款確認應答為同意，資金清算成功后，票據(jù)結(jié)清。如承兌人為金融機構，供應鏈票據(jù)到期處理包括提示付款和自動扣款。票據(jù)到期日當天上午10點，票交所對未結(jié)清票據(jù)自動發(fā)起提示付款申請，并自動扣款，資金清算成功后，票據(jù)結(jié)清。

32如供應鏈票據(jù)到期處理失敗，企業(yè)應怎么辦？

承兌人未進行提示付款應答或扣款確認應答的，以及扣款確認應答為同意但資金清算失敗的，持票人可于次日手動發(fā)起提示付款申請，承兌人應進行提示付款應答和扣款確認應答，資金清算成功后，票據(jù)結(jié)清。承兌人進行提示付款應答為拒絕或扣款確認應答為拒絕的，持票人可于到期日當天手動發(fā)起提示付款申請，承兌人應進行提示付款應答和扣款確認應答，資金清算成功后，票據(jù)結(jié)清。

33票據(jù)到期日前，持票人是否可以手動發(fā)起提示付款申請？

可以。未提前結(jié)清的，票交所將在票據(jù)到期日當天自動發(fā)起提示付款申請。

34票據(jù)到期日后，持票人是否可以手動發(fā)起提示付款申請？

可以。持票人可以對未結(jié)清票據(jù)手動發(fā)起提示付款申請。

35對于已拆分過的供應鏈票據(jù)，持票人應如何手動發(fā)起提示付款申請？

對于已拆分過的供應鏈票據(jù)，持票人應手動分包發(fā)起提示付款申請。

36持票企業(yè)如何手動發(fā)起提示付款申請？

持票企業(yè)通過供應鏈平臺手動發(fā)起提示付款申請。持票企業(yè)手動發(fā)起提示付款申請時，應指定已登記的企業(yè)銀行賬戶作為資金收款賬戶。票交所自動發(fā)起提示付款申請時，持票企業(yè)簽收票據(jù)時如使用企業(yè)銀行賬戶，則其資金收款賬戶為該賬戶；如使用票據(jù)賬戶，則其資金收款賬戶為企業(yè)已登記的備用清算路徑。

37持票機構如何手動發(fā)起提示付款申請？

持票機構如具有直連權限，則通過直連報文發(fā)起提示付款申請；如不具有直連權限，則通過客戶端發(fā)起提示付款申請，具體操作路徑為“登記托管”模塊->“票據(jù)到期登記”菜單->“提示付款業(yè)務”菜單。

38承兌企業(yè)如何進行提示付款應答？

承兌企業(yè)應通過供應鏈平臺進行提示付款應答。承兌企業(yè)的資金付款賬戶一般為該企業(yè)在提示承兌應答時使用的企業(yè)銀行賬戶。

39承兌企業(yè)如何進行扣款確認應答？

承兌企業(yè)應通過其資金付款賬戶的開戶機構進行扣款確認應答。如開戶機構已上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)，則承兌企業(yè)通過網(wǎng)銀進行扣款確認應答。如開戶機構未上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)，則承兌企業(yè)委托開戶機構通過客戶端進行扣款確認應答，具體操作路徑為“供應鏈票據(jù)”模塊→“供應鏈票據(jù)到期登記”菜單→“提示付款業(yè)務”菜單。

40承兌機構如何進行提示付款應答？

已上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的承兌機構通過直連報文進行提示付款應答。未上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的承兌機構，如具有直連權限，則通過直連報文進行提示付款應答；如不具有直連權限，則通過客戶端進行提示付款應答，已貼現(xiàn)票據(jù)的具體操作路徑為“登記托管”模塊→“票據(jù)到期登記”菜單->“提示付款業(yè)務”菜單，未貼現(xiàn)票據(jù)的具體操作路徑為“供應鏈票據(jù)”模塊→“供應鏈票據(jù)到期登記”菜單→“提示付款業(yè)務”菜單。

41到期處理環(huán)節(jié)能否通過線下劃款？

不能。到期處理環(huán)節(jié)只能通過線上清算（DVP）。

42如企業(yè)的開戶機構發(fā)生承接，供應鏈平臺如何獲取相關信息？

金融機構承接關系生效后，票交所通過直連報文向供應鏈平臺發(fā)送維護后的承接關系數(shù)據(jù)。平臺收到“全市場機構參與者新原關系通知報文”后，應實時更新自身系統(tǒng)中相關信息。

43如企業(yè)的開戶機構發(fā)生承接，能否繼續(xù)使用原有的銀行賬戶辦理業(yè)務？

不能。企業(yè)開戶機構發(fā)生承接關系后，被承接機構即為失效狀態(tài)，因此，企業(yè)無法繼續(xù)使用其原有的銀行賬戶辦理業(yè)務。特別是到期處理環(huán)節(jié)，如承兌企業(yè)的開戶機構發(fā)生承接，承兌企業(yè)應使用其他銀行賬戶進行相關付款操作。如持票企業(yè)的備用清算路徑發(fā)生承接，票交所不會于到期日代其自動發(fā)起提示付款申請，而是在持票企業(yè)更換備用請算路徑后代其發(fā)起申請。

44哪種情況會構成票據(jù)逾期？

票交所代持票人自動發(fā)起提示付款申請當天，如票據(jù)未完成結(jié)清，則會增加承兌人的逾期信息。詳情可關注票交所官網(wǎng)發(fā)布的《商業(yè)匯票信息披露操作細則》。

45供應鏈票據(jù)追索包括哪些環(huán)節(jié)？

供應鏈票據(jù)追索包括追索通知和追索清償。追索人可以向多個被追索人，依次一對一發(fā)出追索通知。被追索人收到追索通知后，向追索人發(fā)起追索同意清償申請。追索人對追索同意清償申請應答為同意的，資金清算成功后，票據(jù)結(jié)清。

46追索環(huán)節(jié)應注意什么？

目前，對于為供應鏈平臺企業(yè)的被追索人，追索功能僅支持線下付款（FOP）的結(jié)算方式。

47什么是票據(jù)賬戶主動管理服務？

企業(yè)可委托其一個開戶機構（開戶銀行或所屬集團財務公司）作為票據(jù)賬戶主動管理的主辦機構，在票交所登記該企業(yè)所有可辦理電票業(yè)務的賬戶信息，賬戶信息包括票據(jù)賬戶和銀行賬戶。2023年一季度，票交所將供應鏈票據(jù)納入票據(jù)賬戶主動管理功能。如供應鏈平臺的企業(yè)開通了此功能，應通過其主辦機構登記票據(jù)賬號，否則，2023年一季度版投產(chǎn)上線后，該企業(yè)將無法辦理供應鏈票據(jù)業(yè)務。

來源：金融托

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