票據(jù)信息披露4大名單，尤其是前2個，不能不知，最新發(fā)布的《關(guān)于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》指出要“強化商業(yè)匯票信息披露，完善票據(jù)市場信用約束機制”，票據(jù)信息披露四大名單便是其中核心內(nèi)容之一。
自2023年開始，上海票據(jù)交易所正式推出了票據(jù)信息披露四大名單：承兌人逾期名單、持續(xù)逾期名單、信用信息未披露名單、延遲披露名單，當承兌人票據(jù)逾期或未按規(guī)定進行信息披露達到一定條件，票交所將對承兌人有關(guān)票據(jù)功能進行限制。下文我們詳細講述四大名單的含義與約束機制。
一、承兌人逾期名單
6個月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額或當月有票據(jù)逾期行為發(fā)生的，構(gòu)成承兌人逾期。該承兌人將登上當月的承兌人逾期名單，名單于次月上旬發(fā)布。
如果承兌人當月構(gòu)成承兌人逾期，則上海票據(jù)交易所將于次月暫停該承兌人的承兌業(yè)務，承兌人可以是銀行、財務公司、企業(yè)。
如果承兌人想恢復承兌業(yè)務，可結(jié)清逾期票據(jù)且披露當期承兌人信用信息，同時在票據(jù)信息披露平臺發(fā)布公告說明逾期原因，完成后上海票據(jù)交易所將恢復其承兌業(yè)務。
如果承兌人未發(fā)布公告，但次月不構(gòu)成承兌人逾期，上海票據(jù)交易所將于下個月初恢復其承兌業(yè)務。
如果承兌人任由票據(jù)出現(xiàn)逾期，且次月依然構(gòu)成承兌人逾期，其承兌業(yè)務將依然維持暫停狀態(tài)。
二、持續(xù)逾期名單
6個月內(nèi)發(fā)生3次以上承兌人逾期的，構(gòu)成持續(xù)逾期。“持續(xù)逾期”是基于“承兌人逾期”提出的一個概念，持續(xù)逾期名單于次月上旬與承兌人逾期名單一同發(fā)布。
《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》第三十六條規(guī)定：“商業(yè)匯票承兌人最近二年發(fā)生票據(jù)持續(xù)逾期或者未按規(guī)定披露信息的，金融機構(gòu)不得為其辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押等業(yè)務?！痹谶@條規(guī)定的原則之下，如果承兌人構(gòu)成持續(xù)逾期，票交所將從系統(tǒng)層面對承兌人票據(jù)相關(guān)業(yè)務功能進行兩年的限制，企業(yè)、財務公司、銀行票據(jù)業(yè)務面臨的限制分別如下：
1、企業(yè)
（1）暫停其承兌業(yè)務權(quán)限，如果該企業(yè)是財務公司的集團法人，除暫停集團法人的承兌業(yè)務權(quán)限外，也暫停該財務公司的承兌業(yè)務權(quán)限；
（2）金融機構(gòu)不得為其辦理銀票和財票承兌業(yè)務；
（3）該企業(yè)承兌的商票，金融機構(gòu)不得為持票人辦理票據(jù)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押業(yè)務。
2、財務公司、銀行
（1）暫停其承兌業(yè)務權(quán)限；
（2）暫停其貼現(xiàn)業(yè)務權(quán)限；
（3）該財務公司或銀行承兌的票據(jù)，金融機構(gòu)不得為持票人辦理票據(jù)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押業(yè)務。
三、信用信息未披露名單
當月有承兌業(yè)務或逾期行為發(fā)生，或當月月末有承兌余額的承兌人，如果在次月前10日內(nèi)未完整披露承兌人信用信息，則構(gòu)成信用信息未披露。該承兌人將登上當月的信用信息未披露名單，名單于次月中旬發(fā)布。
目前如果承兌人登上信用信息未披露名單，票交所并不對承兌人票據(jù)業(yè)務功能進行限制，作用主要在于提醒承兌人進行信息披露，不要構(gòu)成延遲披露。
四、延遲披露名單
承兌人連續(xù)3個月以上未披露承兌人信用信息，則構(gòu)成延遲披露?！把舆t披露”同樣是基于“信用信息未披露”提出的一個概念，延遲披露名單于次月中旬與信用信息未披露名單一同發(fā)布。
和持續(xù)逾期一樣，如果承兌人構(gòu)成延遲披露，票交所也將暫停其票據(jù)相關(guān)業(yè)務功能權(quán)限2年，企業(yè)、財務公司、銀行延遲披露的后果詳見前文中的持續(xù)逾期的后果，兩者一模一樣。
來源：票風筆記
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