如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵，近期票據(jù)行業(yè)接連爆出幾起票據(jù)詐騙案件，兩次電票、一次紙票；看來(lái)風(fēng)險(xiǎn)前，電、紙票是都不可掉以輕心。
如何防范這些風(fēng)險(xiǎn)，天下通商貿(mào)認(rèn)為大家應(yīng)該做的：
（1）自身防范；
（2）法律保護(hù)；
（3）建立行業(yè)黑名單。
如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵
風(fēng)險(xiǎn)事件回顧：
1、8月27日1500萬(wàn)電票打飛事件
2、8月7日1000萬(wàn)紙票詐騙事件
3、7月31日365325萬(wàn)電票打飛事件
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，有沒(méi)有一個(gè)系統(tǒng)的方法啊!!!!!
防范風(fēng)險(xiǎn)是有招的，只有你勤奮、嚴(yán)謹(jǐn)、專(zhuān)業(yè)工具
總結(jié)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：一類(lèi)是外部風(fēng)險(xiǎn)，包括：使用變?cè)?、偽造票?jù)、“克隆票”、作廢票據(jù)，達(dá)到騙取銀行資金的目的。另一類(lèi)是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：一是內(nèi)部人員直接參與作案。二是業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，識(shí)假辨假能力不夠。三是內(nèi)控制度不嚴(yán)。
如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：①要確保貼現(xiàn)票據(jù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；②要撲捉市場(chǎng)信息，了解票據(jù)市場(chǎng)上出票行的一些信息；③對(duì)于縣級(jí)支行開(kāi)出的大額連號(hào)票據(jù)并且出票人為一般性企業(yè)的要謹(jǐn)慎辦理；④加強(qiáng)對(duì)承付后的資金跟蹤管理，對(duì)于承兌到期后票據(jù)的付款人為企業(yè)或并非是承兌行的情況要注意分析。
假票風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高經(jīng)辦人業(yè)務(wù)素質(zhì)：①要配備專(zhuān)門(mén)的鑒別儀器如銀承寶票據(jù)鑒別儀；②辦理票據(jù)業(yè)務(wù)一定要設(shè)立專(zhuān)職或兼制的票據(jù)專(zhuān)審崗；③每筆票據(jù)真?zhèn)蔚蔫b別至少要過(guò)兩人以上的專(zhuān)業(yè)審核；④?chē)?yán)格審查不太熟悉企業(yè)的基礎(chǔ)資料，在初次辦理時(shí)如有條件的最好讓其提供基礎(chǔ)資料原件，從企業(yè)源頭作 好風(fēng)險(xiǎn)控制；⑤對(duì)于注冊(cè)資金較少而一定時(shí)期內(nèi)貼現(xiàn)金額較大企業(yè)要謹(jǐn)慎辦理；⑥注意對(duì)匯票專(zhuān)用章的鑒別；⑦注重查詢(xún)工作，在查詢(xún)書(shū)上要多問(wèn)，要注意查復(fù)書(shū)所回復(fù)的內(nèi)容，企業(yè)提供的他行查詢(xún)的票據(jù)一定要重新查詢(xún)；對(duì)于查復(fù)書(shū)上回復(fù)有“他行查詢(xún)”的內(nèi)容，一定要進(jìn)行電話(huà)、傳真查詢(xún)，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)。
如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵
行業(yè)更需先進(jìn)的工具和黑名單
如何快速的找到核對(duì)企業(yè)資料的方法，必須借助現(xiàn)在便利的工具：
1）全國(guó)企業(yè)信用查詢(xún)--企業(yè)真假核對(duì)神器
如何有效防范承兌匯票貼現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)，天下通商貿(mào)提醒：全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)于2014年2月上線(xiàn)運(yùn)行。公示的主要內(nèi)容包括：市場(chǎng)主體的注冊(cè)登記、許可審批、年度報(bào)告、行政處罰、抽查結(jié)果、經(jīng)營(yíng)異常狀態(tài)等信息。
如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵
1、查詢(xún)范圍：本系統(tǒng)提供在工商部門(mén)登記的各類(lèi)市場(chǎng)主體信息查詢(xún)服務(wù)，包括企業(yè)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、個(gè)體工商戶(hù)等。
2、查詢(xún)方法：用戶(hù)可輸入市場(chǎng)主體名稱(chēng)或注冊(cè)號(hào)進(jìn)行查詢(xún)，注冊(cè)號(hào)是精確查詢(xún)，市場(chǎng)主體名稱(chēng)是模糊查詢(xún)。對(duì)于無(wú)效的查詢(xún)條件，將不會(huì)顯示查詢(xún)結(jié)果。
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