商業(yè)承兌匯票有風(fēng)險(xiǎn)嗎？票交所提醒：做好這4個(gè)防范措施，近期，票據(jù)市場(chǎng)出現(xiàn)個(gè)別企業(yè)被冒名開(kāi)立虛假賬戶并通過(guò)虛假賬戶辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的情況，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、 風(fēng)險(xiǎn)情況

近期，中交一公局集團(tuán)有限公司、中國(guó)建筑第八工程局有限公司、中國(guó)建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團(tuán)有限公司和中國(guó)建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告，表示有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用該公司名義開(kāi)立銀行賬戶，并通過(guò)虛假銀行賬戶冒用該公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

經(jīng)查，被冒名開(kāi)立的賬戶基本為新開(kāi)立賬戶，在開(kāi)立賬戶的同時(shí)即開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時(shí)間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。目前該類電子商業(yè)匯票已采取撤票、提前結(jié)清或鎖定等措施，無(wú)繼續(xù)流通的風(fēng)險(xiǎn)。

二、 防范措施

各會(huì)員單位要進(jìn)一步提高開(kāi)戶審核的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)審查核驗(yàn)，確保在本單位(包括分支機(jī)構(gòu))開(kāi)立電票賬戶的企業(yè)身份的真實(shí)性及開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)意愿的真實(shí)性，并進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控，采取有效措施防范偽假票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

(一)強(qiáng)化企業(yè)電票賬戶開(kāi)戶審核

請(qǐng)各會(huì)員單位按照“了解你的客戶”原則，根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2009〕第2號(hào))和《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2019〕第1號(hào))有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)企業(yè)身份的開(kāi)戶審核和對(duì)企業(yè)客戶的盡職調(diào)查。建議采取上門(mén)核實(shí)、與法定代表人面簽、應(yīng)用人臉識(shí)別系統(tǒng)或運(yùn)用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照等多種手段核實(shí)企業(yè)身份。

(二)審慎開(kāi)通電票承兌、保證等業(yè)務(wù)權(quán)限

請(qǐng)各會(huì)員單位完善企業(yè)客戶電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限管理機(jī)制。建議結(jié)合賬戶的開(kāi)戶時(shí)間、日常結(jié)算量、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)信用評(píng)價(jià)情況等監(jiān)測(cè)結(jié)果，綜合判斷是否要為企業(yè)開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承兌、保證、背書(shū)、貼現(xiàn)等相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限及開(kāi)通時(shí)間，研究建立商業(yè)承兌企業(yè)白名單制度。

(三)加強(qiáng)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

請(qǐng)各會(huì)員單位加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等多部門(mén)的相互配合，對(duì)于已開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限的企業(yè)客戶，要做好業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等后續(xù)管理工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。

(四)快速穩(wěn)妥處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

各會(huì)員單位如發(fā)現(xiàn)本單位(包括分支機(jī)構(gòu))企業(yè)客戶有開(kāi)立虛假賬戶并辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的情況，建議立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并控制該賬戶的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，同時(shí)報(bào)告上海票據(jù)交易所(以下簡(jiǎn)稱票交所)，采取撤票、結(jié)清或向票交所申請(qǐng)票據(jù)鎖定等措施防止票據(jù)繼續(xù)在市場(chǎng)上流轉(zhuǎn)。票交所將積極支持和配合各會(huì)員單位采取有效措施共同防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（文章來(lái)源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡(jiǎn)單，做電票知識(shí)普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號(hào)390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.frannkly.com/）