近期多個(gè)企業(yè)用戶被騙，票交所發(fā)布電子商業(yè)匯票風(fēng)險(xiǎn)提示，別踩雷，近期，票據(jù)市場(chǎng)出現(xiàn)個(gè)別企業(yè)因不熟悉票據(jù)流通業(yè)務(wù)規(guī)則，被不法分子詐騙遭受利益受損的情況。在疫情當(dāng)下，無(wú)疑給受害企業(yè)雪上加霜。

為了避免更多的企業(yè)被套路，利益受損，票交所近期發(fā)布了《關(guān)于“保證待簽收” 電子商業(yè)匯票的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提高企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范此類票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

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上海票據(jù)交易所各會(huì)員單位：

近期，票據(jù)市場(chǎng)出現(xiàn)個(gè)別企業(yè)因不熟悉票據(jù)流通業(yè)務(wù)規(guī)則，被不法分子詐騙遭受利益受損的情況。為保護(hù)票據(jù)當(dāng)事人合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、 風(fēng)險(xiǎn)情況

近日，票據(jù)市場(chǎng)上出現(xiàn)不法分子偷換票據(jù)“簽收”的概念，將尚未經(jīng)承兌的“銀行承兌”票據(jù)，通過(guò)發(fā)起“保證申請(qǐng)”的方式“賣”給企業(yè)。由于接收企業(yè)未仔細(xì)鑒別提示簽收的申請(qǐng)類型，導(dǎo)致其產(chǎn)生資金損失及因?yàn)樘峁┍ＷC承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任。

二、 防范措施

請(qǐng)各會(huì)員單位采取有效措施，提高企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范此類票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）做好業(yè)務(wù)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示工作

在電票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)則設(shè)計(jì)中，為提升出票人的信用，完成出票登記的票據(jù)，可在向承兌人提示承兌前，先行進(jìn)行出票保證。出票保證完成后，保證人作為出票人的連帶債務(wù)人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。不法分子利用部分企業(yè)不完全了解該系統(tǒng)特性及相關(guān)規(guī)則誤導(dǎo)企業(yè)簽收票據(jù)。

請(qǐng)各會(huì)員單位做好對(duì)企業(yè)客戶的票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)普及和宣傳培訓(xùn)工作。告知企業(yè)市場(chǎng)上出現(xiàn)的欺詐手段，提高企業(yè)防騙意識(shí)，防止利益受損。

（二）引導(dǎo)企業(yè)使用正規(guī)金融機(jī)構(gòu)票據(jù)服務(wù)

請(qǐng)各會(huì)員單位在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，提醒企業(yè)財(cái)務(wù)人員不可貪圖小利，應(yīng)引導(dǎo)其在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)中辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，切勿通過(guò)票據(jù)中介、民間貼現(xiàn)等手段，進(jìn)行票據(jù)方面的投資牟獲利益。

（三）優(yōu)化完善內(nèi)部系統(tǒng)

請(qǐng)各會(huì)員單位完善企業(yè)網(wǎng)銀端票據(jù)信息展示功能，確保信息展示完整、正確。要根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文規(guī)范準(zhǔn)確判斷票據(jù)當(dāng)前流轉(zhuǎn)狀態(tài)，并在內(nèi)部系統(tǒng)和網(wǎng)上銀行的客戶界面對(duì)票據(jù)是否以承兌、承兌人、承兌日期等關(guān)鍵信息以醒目的方式向操作人員和企業(yè)客戶充分展示，避免因信息展示不完整不及時(shí)引發(fā)誤解，造成不必要的損失和經(jīng)濟(jì)糾紛。

文章來(lái)源：票據(jù)交易所

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