如何鑒別商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?，保證資金安全？教你4個(gè)新方法，由于商業(yè)承兌匯票金額動(dòng)輒上百上千萬，一些不法分子會(huì)往往通過偽造、變造、克隆等方式，或者抓住電子商業(yè)匯票系統(tǒng)漏洞來謀取暴利，從而獲得不法收益。所以關(guān)于商業(yè)承兌匯票上的每一個(gè)小細(xì)節(jié)都不容忽視，那么我們應(yīng)該如何分辨商業(yè)承兌匯票的真?zhèn)文?小編整理出了相關(guān)解答，希望可以幫助到大家。

如何鑒別商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?，保證資金安全？教你4個(gè)新方法

　一、商票的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、承兌人信用風(fēng)險(xiǎn)：

主要看企業(yè)財(cái)報(bào)及歷史兌付情況

2、虛構(gòu)貿(mào)易背景：

不具真實(shí)貿(mào)易背景或授信額度與貿(mào)易背景不一致(陰陽合同)

3、操作風(fēng)險(xiǎn)：

在操作過程中，承兌匯票出現(xiàn)重復(fù)背書、回頭背書、顯示不可能轉(zhuǎn)讓等情況

4、司法風(fēng)險(xiǎn)：

企業(yè)被執(zhí)行，導(dǎo)致銀行賬戶被封，無法支付票款

5、假偽票風(fēng)險(xiǎn)：

票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業(yè)匯票

二、假偽票的特征

1、票據(jù)承兌人的開戶行多為農(nóng)商行、信用社等小銀行

2、開戶行所在地多數(shù)是偏遠(yuǎn)地區(qū)的分行或支行等

如何鑒別商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?，保證資金安全？教你4個(gè)新方法

3、開戶行與承兌人注冊所在地不一致

4、承兌匯票收款人多數(shù)是貿(mào)易類公司或者個(gè)體戶，沒有實(shí)繳和社保記錄

5、承兌匯票收款人多數(shù)成立時(shí)間較短，或者近期變更過法人代表或股權(quán)信息

6、開票金額一般相對偏大，并且沒有零頭

三、識別假偽票的方法

1、看開戶行：

1).公司注冊地址與開戶行地址不一樣

2).開戶行為小銀行

3).開戶行在偏遠(yuǎn)地區(qū)

2、看企業(yè)股東信息：

1).關(guān)注該企業(yè)的注冊時(shí)間(新注冊的企業(yè)需注意)

2).企業(yè)注冊地和股東本身所在經(jīng)營地以及經(jīng)營范圍是否沖突

3).股東或者企業(yè)法人未參與控股其他公司

3、看收款人相關(guān)信息：

1).收款企業(yè)注冊時(shí)間

2).注冊資本及實(shí)繳資本

如何鑒別商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?，保證資金安全？教你4個(gè)新方法

3).社保情況

4).是否清算或存續(xù)

5).公司類型、股東背景、司法情況

一般假偽票的收款人均為新注冊企業(yè)，或假央國企背景的公司

4、同行間溝通交流：

多與同業(yè)內(nèi)的前輩和朋友溝通，多方信息整合匯總

綜合判斷后，若該票為假偽票的可能性大于50%建議不要收購

四、假偽票的工具有哪些?

1、票據(jù)狀態(tài)查詢：

票交所官網(wǎng)

2、企業(yè)工商信息：

天眼查、企查查、啟信寶

3、司法訴訟：

匯法網(wǎng)、工商信息網(wǎng)站

如何鑒別商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?，保證資金安全？教你4個(gè)新方法

4、財(cái)報(bào)：

巨潮資訊、雪球網(wǎng)

5、評級：

企業(yè)預(yù)警通

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.frannkly.com/）