開通電票（ECDS）系統(tǒng)

如何開通電子票據(jù)功能，開立對公戶有哪些注意事項？早知早受益，接收電子承兌匯票是一定要在銀行開立對公賬戶的，開立同時要求銀行開通電票（ECDS）模塊，以興業(yè)銀行為例（如圖一），開通了電票模塊后銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)上面顯示“票據(jù)”模塊企業(yè)才可以接收電票。

（圖一）

注：付款企業(yè)把票據(jù)背過來以后一定要到網(wǎng)銀里的“票據(jù)”模塊簽收該票據(jù)，票據(jù)未簽收之前，票據(jù)狀態(tài)是：背書待簽收（如圖二），票據(jù)權(quán)利是付款企業(yè)的；票據(jù)簽收后，票據(jù)狀態(tài)是：背書已簽收（如圖三），票據(jù)的權(quán)利才是被背書人的，才是自己企業(yè)的票啦。

（圖二）

（圖三）

再介紹一下開立對公賬戶的必要性

1、企業(yè)結(jié)算要求用對公賬戶進(jìn)賬、出賬。

2、辦理社保、住房公積金需要用對公賬戶扣款。

3、進(jìn)出口貿(mào)易，首先要辦理對公賬戶，才能辦理進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)。

4、開發(fā)票需要對公賬戶，扣稅也是在對公賬戶扣，所以開完對公賬戶，還需要到銀行簽扣稅協(xié)議等等。

注冊公司一定要開設(shè)基本戶嗎？

《銀行賬戶管理辦法》規(guī)定“基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶”。企業(yè)向員工發(fā)放工資以及辦理日常的轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付，都必須經(jīng)過基本戶。現(xiàn)在企業(yè)之間、個人與企業(yè)之間的現(xiàn)金結(jié)算越來越偏向正規(guī)化和電子化，基本戶有很多的網(wǎng)上結(jié)算功能，可以幫助企業(yè)輕松實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上結(jié)算。

所以企業(yè)一定需要開設(shè)基本戶。

銀行開立基本戶和一般戶的區(qū)別？

1、一個公司只能設(shè)立一個基本賬戶，不管是在哪家銀行；但一般賬戶可以有多個，可以在不同的銀行開。

2、一般賬戶是在基本賬戶的基礎(chǔ)上才能設(shè)立，沒有基本賬戶就不能設(shè)立一般賬戶。

3、基本賬戶可以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等全部結(jié)算業(yè)務(wù)，一般賬戶只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。

下面是我們公司工作人員的事無巨細(xì)的總結(jié)，如下：

公司注冊成立后必須開設(shè)銀行基本賬戶，企業(yè)在銀行開戶都要經(jīng)過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的審批，按現(xiàn)行規(guī)定，一個企業(yè)只能開立一個基本賬戶，同時根據(jù)需要可以開立多個一般戶，開戶之前確定是開立基本戶還是一般戶，銀行要求提交的資料不同,以下是銀行開戶的流程和注意事項。

一、選擇開戶銀行

1、地理位置（一般公司選擇開戶離公司近相對方便一些，柜臺處理業(yè)務(wù)中間也節(jié)省了一定時間 ）

2、了解銀行的政策，不同時期、不同銀行會對新開戶的企業(yè)有一定手續(xù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用的優(yōu)惠

3、提前打電話聯(lián)系銀行，預(yù)約上門核戶時間

二、銀行上門核戶

1、門口是否有公司招牌（注冊地址做好公司門牌的LOGO，銀行經(jīng)理會上門入境拍照）。

2、核實(shí)下戶地址是否為實(shí)際辦公地址。

3、法人是否為實(shí)際操控人（需要核實(shí)公司營業(yè)執(zhí)照和法人身份證）

4、核戶審批通過后攜帶公司資料去銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、銀行開戶需要法人、經(jīng)辦人辦理

每個銀行要求不一樣（德州銀行開基本戶和一般戶必須由法人親自去辦理），其他銀行可以由經(jīng)辦人代辦，具體情況以銀行規(guī)定為準(zhǔn)。

四、銀行開戶需要準(zhǔn)備資料

每個銀行要求不一樣，具體需要哪些資料可以詢問下銀行的工作人員。為保險起見，建議將公司注冊辦完后的所有資料都帶上，可以在去辦理之前檢查一下是否齊全：

1、三證合一的營業(yè)執(zhí)照正本+副本; 開戶許可證（基本存款賬戶信息）;

2、公司配套的公章、財務(wù)章、法人章，及各自的印鑒留存;

3、公司章程原件（銀行預(yù)留章程復(fù)印件）;

4、法人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人身份證(原件);（財務(wù)負(fù)責(zé)人需要實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號驗證）

5、控股股東證件、受益人證件（持股比例超25%的自然人）

6、注冊地址的房屋租賃合同(原件);

7、如需辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，需要網(wǎng)銀管理員、操作員身份證（原件）

銀行開戶需要費(fèi)用

1、每個銀行費(fèi)用不太一樣，一般是200-300元開戶費(fèi)（現(xiàn)金或賬戶扣款），網(wǎng)銀證書年費(fèi)（一位操作員100元/年），支付密碼器200-600元（根據(jù)公司需求辦理），加起來可能要1000元左右，有的銀行可能還會收一些其它費(fèi)用。

2、跟銀行協(xié)商能否減免開戶費(fèi)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬交易打款手續(xù)費(fèi)協(xié)商到最大的優(yōu)惠力度。

開戶過程中注意事項

1、建議是一般戶開通電票（ECDS）系統(tǒng)。

2、浙商銀行需要開通資產(chǎn)池（開通資產(chǎn)池需要法人攜帶本人身份證到場），其它銀行以銀行規(guī)定為準(zhǔn)。

3、賬戶年累計額度、日累計額度、單筆限額、日轉(zhuǎn)賬筆數(shù)讓銀行把額度授權(quán)到最大并做好記錄。

4、預(yù)留銀行客戶經(jīng)理、銀行座機(jī)的聯(lián)系方式。

辦理過程需要時間

1、整個業(yè)務(wù)的辦理過程大概需要1～2個小時(建議最好上午去，如果資料不齊全可以下午繼續(xù)辦理)。

需要去外地辦理開戶業(yè)務(wù)的，根據(jù)和銀行預(yù)約的時間提前預(yù)定車票，做好出行計劃。

2、開戶申請之后需要提交到人行審批，一般需要1個工作日賬戶啟動可以使用，現(xiàn)在很多銀行條線短當(dāng)天可啟用結(jié)算功能，具體的時間以銀行給的時間為準(zhǔn)。

3、辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，記得把開戶資料交接給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人。

（文章來源：天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡單，做電票知識普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號390626901免費(fèi)獲取全套電票視頻操作教程 官網(wǎng)：http://www.frannkly.com/）