一、如何確定票據(jù)追索權(quán)糾紛的管轄權(quán)?

根據(jù)《票據(jù)法》 第二十五條，因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。其中“票據(jù)支付地”指的是票據(jù)上載明的付款地，票據(jù)上未載明付款地的，承兌匯票付款人或者代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地。

鑒于票據(jù)的流動(dòng)性較強(qiáng)，往往持票人所在地與票據(jù)支付地相距甚遠(yuǎn)，距離即會(huì)產(chǎn)生較大的訴訟成本。但是，票據(jù)的流動(dòng)是具有連續(xù)性的，也就是說(shuō)持票人的前手往往與持票人在地理位置上是較為接近的，因此我們建議將被告所在地作為管轄權(quán)選擇的重點(diǎn)。

那么如何選擇被告呢?根據(jù)《票據(jù)法》第六十八條，承兌匯票的出票人、背書(shū)人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人可以不按照承兌匯票債務(wù)人的先后順序,對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。首先，我們建議持票人應(yīng)按照就近起訴原則，至少選一個(gè)地域上更近或更方便的票據(jù)債務(wù)人作為被告，以便能夠在該被告所在地管轄。其次，對(duì)被告履行能力進(jìn)行一定程度的核查，選擇幾家實(shí)力較強(qiáng)的被告。最后，最好申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全并申請(qǐng)通過(guò)執(zhí)行查控系統(tǒng)保全被告的財(cái)產(chǎn)，如果某一兩個(gè)被告的財(cái)產(chǎn)足以清償且保全到位的，且判斷其必定承擔(dān)全部責(zé)任的，為了加快訴訟進(jìn)度，可以撤掉對(duì)其他被告的起訴，避免有些被告需要公告送達(dá)導(dǎo)致訴訟期限明顯拖長(zhǎng)。

二、票據(jù)拒付證明的認(rèn)定和舉證

我國(guó)《票據(jù)法》第六十二條規(guī)定，持票人行使追索權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明。承兌匯票持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書(shū)。未出具拒絕證明或者退票理由書(shū)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。

(一)“結(jié)束已結(jié)清”的問(wèn)題

為何會(huì)出現(xiàn)票據(jù)狀態(tài)顯示“結(jié)束已經(jīng)清”但承兌人未付款的情況?

經(jīng)筆者了解相關(guān)票據(jù)專業(yè)知識(shí)所知，除了已經(jīng)在央行開(kāi)立清算賬戶的7家財(cái)務(wù)公司外，其他財(cái)務(wù)公司如果是持票人的交易對(duì)方，則可以自動(dòng)采用“線下清算”的方式。在線下清算的方式下，銀行是無(wú)法直接扣劃資金的。為什么呢?是因?yàn)樨?cái)務(wù)公司會(huì)對(duì)成員企業(yè)的賬戶有資金歸集的權(quán)限，銀行對(duì)于成員企業(yè)的賬戶沒(méi)有劃扣權(quán)限，另外，絕大多數(shù)財(cái)務(wù)公司都沒(méi)有跟大額系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)直連，這是銀行無(wú)法直接扣劃資金的根本原因。

“結(jié)束已結(jié)清”狀態(tài)下的法律風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)查詢裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別案件的法官會(huì)認(rèn)為，《電票業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條明確規(guī)定，電子商業(yè)承兌匯票信息以電子商業(yè)承兌匯票系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。既然票據(jù)顯示已結(jié)清，票據(jù)關(guān)系已完畢，持票人基于票據(jù)關(guān)系而提起的票據(jù)追索權(quán)的訴訟，無(wú)事實(shí)依據(jù)及法律依據(jù)。據(jù)此判決駁回?！景矊幨腥嗣穹ㄔ?2019)云0181民初2477號(hào)】

筆者認(rèn)為，機(jī)械的適用《電票業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條的規(guī)定可能會(huì)給票據(jù)權(quán)利人造成巨大的損失。據(jù)悉，截至發(fā)文日，該案的原告已經(jīng)向云南省昆明市中級(jí)人民法院提起上訴，筆者會(huì)繼續(xù)關(guān)注二審法院對(duì)本案的審理進(jìn)展。

司法實(shí)踐中的大部分觀點(diǎn)

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問(wèn)題》(2015)中關(guān)于承兌匯票追索問(wèn)題：行使票據(jù)追索權(quán)需具備實(shí)質(zhì)要件和形式要件。其中，實(shí)質(zhì)要件是持票人的付款請(qǐng)求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)?！镀睋?jù)法》第六十一條規(guī)定的“拒絕付款”，不僅包括付款人明確表示“拒絕付款”的情形，還包括付款人客觀上無(wú)力履行付款義務(wù)而無(wú)法付款的情形。票據(jù)追索權(quán)行使的形式要件是指持票人應(yīng)提供被拒絕承兌或被拒絕付款的證明。所謂證明，可以是退票理由書(shū)、拒絕證明，也可以是法院的有關(guān)司法文書(shū)、行政管理機(jī)關(guān)的處罰決定等。

在票據(jù)拒付證明的認(rèn)定問(wèn)題上，目前的司法實(shí)踐比最高院的上述規(guī)定尺度更寬一些，表現(xiàn)在雖涉案承兌匯票票據(jù)狀態(tài)顯示為結(jié)束已結(jié)清，但承兌人并未實(shí)際付款，故而案涉承兌匯票在電子商業(yè)承兌匯票系統(tǒng)中的有關(guān)信息記錄不實(shí)，承兌人構(gòu)成拒絕付款，持票人的付款請(qǐng)求權(quán)沒(méi)有得到實(shí)現(xiàn)?！局貞c市第一中級(jí)人民法院(2019)渝01民初621號(hào)、(2019)渝01民初524號(hào)、(2019)渝01民初542號(hào)】

與線下清算有關(guān)的相關(guān)新聞話題

2019年6月17日，票交所發(fā)布了《關(guān)于啟動(dòng)和推廣財(cái)務(wù)公司ECDS電票業(yè)務(wù)線上清算功能先關(guān)工作安排的通知》，鼓勵(lì)財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)通ECDS線上清算功能，也就意味著票交所已經(jīng)意識(shí)到線下清算存在的種種問(wèn)題并開(kāi)始著手解決。但遺憾的是本次線上清算功能的申請(qǐng)還是以自愿為原則，不知后面推動(dòng)的力度有多大。

(二)“提示付款待簽收”的問(wèn)題

主流的觀點(diǎn)認(rèn)為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第四十一條“付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起三日內(nèi)承兌或者拒絕承兌”、第六十二條“持票人行使追索權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明。持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書(shū)。未出具拒絕證明或者退票理由書(shū)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任”等的規(guī)定，提示付款后，承兌人長(zhǎng)期未兌付，即可認(rèn)定為實(shí)質(zhì)性地拒絕承兌或者拒絕付款。【四川省自貢市中級(jí)人民法院(2019)川03民終122號(hào)：寶塔系票據(jù)案件第一案】。

(三)建議：持票人可以提供的證據(jù)

一般情況下，只有當(dāng)承兌人或者付款人出現(xiàn)大面積經(jīng)營(yíng)狀況或者財(cái)務(wù)異常的情況下，才會(huì)發(fā)生票據(jù)持續(xù)處于提示付款待簽收或者線下未結(jié)清的情況。因此，針對(duì)前述情況，建議持票人可以提供以下證據(jù)，幫助法院綜合認(rèn)定屬于實(shí)質(zhì)性拒付：

1、提示付款的電子界面及相關(guān)公證書(shū)

2、律師函

3、證據(jù)補(bǔ)強(qiáng)用的催款函及相關(guān)公證書(shū)

4、收款賬戶在付款日期前后一定時(shí)期內(nèi)的流水，證明沒(méi)有收到付款人的付款。

當(dāng)然,在構(gòu)成拒付的情況下，必然需要關(guān)注拒付后的六個(gè)月追索時(shí)效問(wèn)題。

三、票據(jù)追索時(shí)效的問(wèn)題

《票據(jù)法》第十七條規(guī)定，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見(jiàn)票即付的承兌匯票、本票，自出票日起2年;持票人對(duì)前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月。持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月。因此持票人應(yīng)格外注意追索的時(shí)效問(wèn)題。

但問(wèn)題在于，實(shí)踐中因?yàn)槠睋?jù)承兌人是第一付款義務(wù)人，持票人在收票時(shí)往往看的就是承兌人的信用，絕大多數(shù)的承兌人都擁有較高的社會(huì)信用度，在出現(xiàn)未及時(shí)付款的情況下，持票人往往更傾向于相信承兌人“很快就會(huì)付款的”。這就導(dǎo)致實(shí)踐中出現(xiàn)的很多案例，持票人是在承兌匯票到期日后的六個(gè)月之后才發(fā)起的追索，也就存在是否超出6個(gè)月的追索期限的爭(zhēng)議問(wèn)題。個(gè)人認(rèn)為，由于以上兩種情況的追索并非明確拒付，因此對(duì)于拒付的具體時(shí)間，不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行過(guò)于苛刻的限制。從保護(hù)持票人權(quán)益的角度出發(fā)，提示付款后承兌人遲遲未答應(yīng)提示，或者選擇線下清算后承兌人遲遲不予付款的，持票人有理由對(duì)是否屬于拒絕付款這一狀態(tài)表示懷疑。因此應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人遲遲未通過(guò)訴訟或者電票系統(tǒng)發(fā)起追索應(yīng)當(dāng)予以最大限度的理解，相關(guān)不利后果應(yīng)由票據(jù)債務(wù)人尤其是出票人和承兌人予以承擔(dān)。

實(shí)踐中，針對(duì)出現(xiàn)前述兩種情況但目前仍未起訴的，雖然票據(jù)到期后已經(jīng)超過(guò)了六個(gè)月，仍然可以考慮立即提起追索訴訟，還是存在認(rèn)定未超過(guò)六個(gè)月的追索時(shí)效可能。

以上就是筆者近期辦理三件票據(jù)案件的實(shí)務(wù)總結(jié)，希望對(duì)電子商業(yè)承兌匯票的維權(quán)有所助益。

——張秋月 江蘇尊法律師事務(wù)所

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