近期市場(chǎng)上又頻現(xiàn)偽造央企的商票，像偽冒中鐵國(guó)控河北建設(shè)工程有限公司、中電（天津）能源集團(tuán)有限公司、中國(guó)電建市政建設(shè)集團(tuán)煙臺(tái)新能源有限公司等大企業(yè)的商票，請(qǐng)企業(yè)一定注意，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)。我們也第一時(shí)間在官網(wǎng)反欺詐系統(tǒng)予以公示，歡迎用戶積極投訴舉報(bào)，共同維護(hù)安全、潔凈的市場(chǎng)環(huán)境。

8步識(shí)別偽假商票，做好商票風(fēng)控

一是登陸上海票交所查詢票據(jù)狀態(tài)，查詢作廢票、PS票，避免先打后背；

二是建立動(dòng)態(tài)假票黑名單，造假技術(shù)從高到低：

1.工商主體造假。通過私刻公章等偽造材料并獲得工商部門認(rèn)證開立企業(yè)公司以及銀行賬戶。這種票在網(wǎng)銀電票系統(tǒng)已經(jīng)開出，收款人已簽收在戶甚至經(jīng)過背書，到期很可能不會(huì)兌付。

2.假銀行賬戶。通過不法手段成功開具真實(shí)開票企業(yè)的銀行賬戶（情況同上）。

3.開票企業(yè)的名稱“打擦邊球”。這種票的開票人和承兌人的公司名稱和著名企業(yè)極其相似，或關(guān)鍵字眼吸引眼球，造成混淆。

4.圖片PS票號(hào)或收款人。這種票可能甚至也沒從電票系統(tǒng)開出，在上海票交所也查不到。

三是地產(chǎn)商票看地區(qū)，判斷經(jīng)濟(jì)活力較弱的偏遠(yuǎn)地區(qū)或者延付比較嚴(yán)重地區(qū)；

四是看票號(hào)開頭首位“2”為商票，“1”為銀票，第2~13位代表出票銀行的行號(hào)，最后1位代表校驗(yàn)碼，（ECDS自動(dòng)生成）；

五是關(guān)注票據(jù)狀態(tài)，從出票到流通再到票進(jìn)銀行、票據(jù)到期；

六是關(guān)注承兌人企業(yè)信息，股權(quán)占比（全資、合資），股權(quán)出質(zhì)，注冊(cè)資金和注冊(cè)時(shí)間，股東是否失信、司法訴訟（是否有關(guān)于票據(jù)的），項(xiàng)目所在地（是否在建設(shè)），是否有土地，納稅狀態(tài)、資質(zhì)證書、zhuanli；

七是關(guān)注收票企業(yè)信息；

八是關(guān)注歷史承兌信息，以拒付記錄作為參考。

打擊假票

責(zé)無旁貸

增強(qiáng)識(shí)假防假能力，積極用平臺(tái)、向票交所舉報(bào)假票據(jù)、偽冒央國(guó)企、風(fēng)險(xiǎn)承兌人等，共同維護(hù)行業(yè)健康生態(tài)。

主動(dòng)出擊，讓“李鬼”無處遁形！

關(guān)注金融監(jiān)管部門、票交所（
https://disclosure.shcpe.com.cn）、央企官網(wǎng)等多方公告，甄別虛假賬戶、冒名賬戶，警惕非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)，及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

較真每一張票據(jù)

拒絕一錘子買賣

誠(chéng)信服務(wù)

不負(fù)熱愛

來源：深度票據(jù)

（天下通商貿(mào)-讓電票學(xué)習(xí)更簡(jiǎn)單，做電票知識(shí)普及的領(lǐng)航者，關(guān)注抖音號(hào)390626901獲取全套“商票到期不能兌付解決方案”）