目錄

1 前言

2 注冊認(rèn)證

3 云信流轉(zhuǎn)

4 云信融資

5 云信持有到期

1前言

電票實操：中企云鏈云信操作手冊，看完直接收藏了，云鏈金融平臺已于2016年9月1日正式上線，您將可以體驗到云信帶來的創(chuàng)新型金融體驗。在此我們希望以簡單易懂的方式為您介紹在云鏈金融平臺上的業(yè)務(wù)操作流程及需要注意的操作細節(jié)，使您在最短時間內(nèi)了解云信的操作方法，避免在實際業(yè)務(wù)操作中遇到困難。

在開始注冊流程前，請仔細閱讀《平臺所需資料清單》，提前準(zhǔn)備相關(guān)企業(yè)資料，便于您順利快捷的完成平臺注冊。

2 注冊認(rèn)證

• 步驟一

首先請登陸云鏈金融平臺，網(wǎng)址www.yljr.com，點擊“申請注冊”按鈕。

注意：為了提高安全性和兼容性請務(wù)必使用WIN7及以上版本操作系統(tǒng)和IE9及以上版本瀏覽器。（平臺暫不支持蘋果MAC操作系統(tǒng)）

請仔細閱讀《平臺所需資料清單》，據(jù)此準(zhǔn)備相關(guān)注冊資料，可在云鏈金融公眾服務(wù)號查閱。

• 步驟二

在注冊界面輸入企業(yè)相關(guān)信息，請注意企業(yè)全稱與營業(yè)執(zhí)照上企業(yè)名稱相同，輸入手機號并點擊獲取按鈕獲取手機驗證碼。邀請手機號可以選填，填寫完全部信息后，點擊“注冊”按鈕。

注冊成功后，點擊“去實名認(rèn)證”按鈕，進入實名認(rèn)證環(huán)節(jié)，進行企業(yè)身份驗證。

• 步驟四

在實名認(rèn)證界面中填寫企業(yè)信息并上傳企業(yè)相關(guān)證照（企業(yè)證照請將復(fù)印件加蓋公司公章，掃描或拍照保存為JPG或PNG格式后進行上傳）。《數(shù)字證書使用承諾函》請下載模板后填寫企業(yè)信息并加蓋公司公章和法定代表人簽字，若非法定代表人簽字請由法定代表人填寫授權(quán)書一并上傳。

注意：

• 此處“經(jīng)辦人姓名”請?zhí)顚懩约旱男彰?，并上傳您自己的身份證。

• 由于此界面內(nèi)填寫信息及上傳資料較多，請您務(wù)必點擊頁面上方“暫時保存”按鈕及時保存，以避免不必要的重復(fù)填寫。

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• 步驟五

請詳細瀏覽“如何獲取Ukey”，選擇可適用的Ukey進行綁定（目前平臺與CFCA合作，支持全國106家銀行Ukey可進行綁定驗證），依次插入經(jīng)辦人Ukey和審核人Ukey完成綁定。

注意：

1) 由于銀行與CFCA數(shù)據(jù)交互有24小時時間差，若企業(yè)使用的Ukey為剛剛辦理完成或24小時內(nèi)在銀行柜臺進行過證書更新及密碼重置等業(yè)務(wù)，請等待24小時后再進行綁定操作。

2) 在綁定Ukey之前請務(wù)必確認(rèn)在使用的電腦上可以正常登陸企業(yè)網(wǎng)銀。

• 步驟六

完成實名認(rèn)證后，進入開戶環(huán)節(jié)。平臺與中信銀行合作，此環(huán)節(jié)中將由平臺為企業(yè)在中信銀行自動開通現(xiàn)金管理結(jié)算賬戶，企業(yè)在平臺上進行的云信融資業(yè)務(wù)的相關(guān)資金將自動進入該賬戶，用戶可在平臺上對此賬戶進行轉(zhuǎn)賬操作。此現(xiàn)金管理結(jié)算賬戶的開通為純線上操作，無需任何線下手續(xù)。

• 步驟七

若注冊時未完成實名認(rèn)證環(huán)節(jié)并退出了平臺，如何回到實名認(rèn)證界面？首先登陸平臺賬號，點擊“管理我的賬戶”按鈕，將跳轉(zhuǎn)到“賬戶中心”界面，在此界面中點擊“去認(rèn)證”按鈕，可重新回到實名認(rèn)證界面。

• 步驟八

平臺上每個企業(yè)賬戶下至少對應(yīng)兩名用戶，分為經(jīng)辦人和審核人，分別對應(yīng)經(jīng)辦人UKey和審核人UKey，此部分介紹如何添加另外一名平臺用戶。

完成開戶后，平臺將自動跳轉(zhuǎn)到平臺操作界面。請進入“企業(yè)用戶”中的“用戶管理”界面，點擊添加用戶，邀請另一名財務(wù)人員加入平臺。輸入財務(wù)人員手機號，下拉菜單中選擇經(jīng)辦人Ukey為其綁定。該手機號將接收到平臺發(fā)出的邀請信息，包括系統(tǒng)自動生成的登錄密碼，請財務(wù)人員盡快登錄平臺，在“企業(yè)用戶—用戶信息”界面修改登錄密碼。

• 步驟九

將經(jīng)辦人和審核人分別與相對應(yīng)的Ukey進行綁定。注意：根據(jù)實名認(rèn)證時輸入的Ukey編號進行區(qū)分，務(wù)必綁定與權(quán)限相對應(yīng)的Ukey。

• 步驟十

完成以上所有操作后，請等待平臺審核通過，通過審核后該賬戶即可進行所有云信業(yè)務(wù)操作。

3 云信流轉(zhuǎn)

• 介紹

云信可以進行任意拆分、靈活配置，可以進行流轉(zhuǎn)、融資和持有到期，消除了傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)的限制。本節(jié)將介紹如何將持有中的云信支付給其他企業(yè)。

• 步驟一

首先登錄經(jīng)辦人賬號，點擊“云信流轉(zhuǎn)-云信收支”，在“可用云信”欄目中可以查看到賬戶中所持有的且可進行使用的云信。選中一筆需要支付的云信，點擊支付按鈕，彈出支付窗口

• 步驟二

在支付窗口中輸入接收方的企業(yè)全稱和稅務(wù)登記證號，兩者匹配成功確定最終云信接收方。云信金額可任意拆分，云信支付金額只須小于等于該筆云信金額，當(dāng)支付完成后，該筆云信的剩余金額將重新出現(xiàn)在可用云信欄目中。

• 步驟三

插入經(jīng)辦人Ukey后，點擊確認(rèn)，輸入Ukey密碼完成經(jīng)辦人操作。

• 步驟四

登錄審核人賬號，進入”云信流轉(zhuǎn)-云信收支-支付中云信”界面，點擊”審核人確認(rèn)”按鈕。

• 步驟五

確認(rèn)云信接收方和支付金額無誤后，插入審核人Ukey，點擊審核人Ukey通過，輸入Ukey密碼，完成支付操作。

• 步驟六

在“已支付云信”欄目中可以查詢到已完成支付操作的記錄信息，點擊“下載”按鈕，可下載該筆云信對應(yīng)的《云信流轉(zhuǎn)單》。

• 步驟七

云信完成流轉(zhuǎn)后同樣需要完成相關(guān)賬務(wù)處理，參考如下

4 云信融資

• 簡介

本節(jié)演示當(dāng)企業(yè)有現(xiàn)金需求時，如何對賬戶中持有中的云信進行融資變現(xiàn)操作。云信融資基于真實貿(mào)易背景，在申請云信融資前，請?zhí)崆皽?zhǔn)備好與云信支付方的貿(mào)易合同和發(fā)票，并保證合同、發(fā)票的真實性，且發(fā)票未進行過保理融資。

云信融資最快可T+0到賬，上午提交融資保理申請，提交材料順利通過審核，下午融資資金即可到賬。

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• 步驟一

融資操作只需要審核人Ukey一級確認(rèn)，所以請登錄審核人賬號。進入“云信流轉(zhuǎn)-云信收支”界面，選中需要融資的云信并點擊“保理融資”按鈕。

• 步驟二

輸入融資金額，融資金額根據(jù)企業(yè)的實際資金需求確定，但必須小于等于該筆云信金額。根據(jù)錄入的融資金額，可實時計算出相關(guān)融資費用及融資凈額。點擊“下一步”按鈕。

• 步驟三

填寫合同和發(fā)票信息，并上傳發(fā)票掃描件。上傳完畢后，點擊“保存”按鈕，并進入下一步。

注意：

1) 發(fā)票代碼和發(fā)票號碼請用“+”分隔。如包含多份合同和發(fā)票，可點擊“新增”按鈕，增加一條記錄后輸入相關(guān)信息。

2) 紙質(zhì)發(fā)票左上角數(shù)字段為“發(fā)票代碼”，右上角數(shù)字段為“發(fā)票號碼”。

3) 上傳合同掃描件。若有多份合同，點擊“添加”按鈕，可輸入多份合同信息。

4） 請確認(rèn)上傳的發(fā)票已經(jīng)加蓋了發(fā)票專用章。

5） 上傳的合同與發(fā)票金額均需要大于等于云信融資的金額。

• 步驟四

勾選同意《無追索權(quán)(賣斷型)國內(nèi)保理合同》并插入審核人Ukey，進行Ukey確認(rèn),完成云信融資申請。

• 步驟五

在“云信流轉(zhuǎn)-云信融資-融資進展”界面可以查看融資進展情況，點擊“保理下載”按鈕，可下載對應(yīng)的《保理業(yè)務(wù)單》。

• 步驟六

保理融資完成后，請進行相關(guān)賬務(wù)處理，參考如下。保理融資業(yè)務(wù)將由保理公司開具發(fā)票，在業(yè)務(wù)完成后將郵寄至企業(yè)登記于平臺的通訊地址處，請注意查收。

• 步驟七

融資完成后，融資資金將自動轉(zhuǎn)入企業(yè)在中信銀行的一般結(jié)算戶，在賬戶中心界面可以查詢賬戶余額和賬單

• 步驟八

用戶可在平臺上操作該一般結(jié)算戶進行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。登錄經(jīng)辦人賬號點擊“支付經(jīng)辦”按鈕，進入支付結(jié)算窗口，輸入收款方信息，插入經(jīng)辦人Ukey進行確認(rèn)。

• 注意：

在轉(zhuǎn)賬過程中，中信銀行將按照人民銀行規(guī)定的電匯資費標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費?？牲c擊”費率查詢”，查看具體費用明細。在轉(zhuǎn)賬時請務(wù)必留出必要的手續(xù)費，否則全額轉(zhuǎn)賬由于無法扣除手續(xù)費將會被系統(tǒng)自動退回。

• 步驟九

登錄審核人賬號，點擊支付審核，插入審核人Ukey進行確認(rèn)

• 步驟十

支付完成后，可以隨時查看銀行處理信息。

5 云信持有到期

• 步驟一

持有到期的云信將于云信到期日自動轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金轉(zhuǎn)入用戶的一般結(jié)算戶中。云信持有到期無任何費用，云信將全額變現(xiàn)。

您可以點擊賬戶中心中的“余額查詢”，查詢賬戶內(nèi)金額。

• 步驟二

云信持有到期后，請進行相應(yīng)賬務(wù)處理，參考如下

• 云信融資須知

一、融資材料

（一）增值稅發(fā)票

（二）合同或訂單

二、上傳增值稅發(fā)票注意事項

(一)請勿漏蓋發(fā)票專用章

發(fā)票上傳聯(lián)次無特別要求，第幾聯(lián)均可，發(fā)票票面清晰，要素齊全，如上傳資料為發(fā)票第一聯(lián)記賬聯(lián)時，請勿漏蓋印章，印章為賣方增值稅發(fā)票專用章或財務(wù)專用章。

請勿上傳圖例所示的未蓋章發(fā)票：

圖例1：

（二）發(fā)票真實、合理

發(fā)票的商品名稱、數(shù)量、單價與合同約定存在邏輯合理性。發(fā)票的開具日期原則上應(yīng)當(dāng)晚于購銷合同或訂單的簽訂日期，特殊情況下可早于合同。

（三）已全額登記和轉(zhuǎn)讓的發(fā)票，不能再次作為融資發(fā)票。

（四）請勿漏傳銷貨清單

增值稅發(fā)票中“貨物或應(yīng)稅勞務(wù)、服務(wù)名稱”欄目為“詳見銷貨清單”的情況，上傳發(fā)票請連同銷貨清單一并上傳，請在清單上加蓋賣方增值稅發(fā)票專用章或財務(wù)專用章。

三、交易合同

（一）合同供需雙方印章清晰，并與合同關(guān)系人一致；合同應(yīng)完整，如有附頁，也請一并上傳。

（二）合同要素填寫齊全。

（三）合同中涉及公司名稱與蓋章不一致，如為企業(yè)名稱變更過，請?zhí)峁┕ど叹殖鼍叩钠髽I(yè)名稱變更通知書（圖例2）。

圖例2：

四、其它

（一）交易資料真實、合理

云信的金額與合同（或訂單）及發(fā)票金額之間存在邏輯合理性，云信金額不能大于合同金額或發(fā)票金額。

（二）請確保您上傳的資料清晰可辨，請勿上傳如圖示不能清晰辨別內(nèi)容的資料。

圖例3：

（三）電子簽章請加蓋在“申請方電子簽章”欄位（申請單左下方）

保理業(yè)務(wù)申請單為您辦理業(yè)務(wù)的存檔資料，系統(tǒng)蓋章位置由您在提交融資時點擊確定，請您將電子簽章加蓋在確認(rèn)欄位內(nèi)，確保您業(yè)務(wù)資料規(guī)范、合規(guī)。請勿將電子公章加蓋在其他欄位。

圖例4：

(四)上傳資料應(yīng)為下述資料的掃描件或照片：原件或復(fù)印件加蓋公章。

請您保持聯(lián)系人電話暢通，辦理融資業(yè)務(wù)中涉及問題，需要與您及時溝通。感謝您使用云信，z祝您工作順利！

• 中信銀行賬戶函證操作流程

您公司通過云鏈金融平臺線上開立的中信銀行現(xiàn)金管理結(jié)算賬戶（一般結(jié)算戶和還款專戶）可進行銀行函證，您需要將紙質(zhì)函證申請函郵寄至中信銀行，通過云鏈金融平臺網(wǎng)上操作，進行驗證過程以及函證繳費操作。

具體操作流程如下三步：

第一步：登陸平臺

分別登陸經(jīng)辦人和審核人賬號，所有繳費過程均在云鏈金融平臺線上進行。

第二步：函證繳費

①、在經(jīng)辦人“賬戶信息”中，點擊支付經(jīng)辦。

注意：

1）可以通過“查看金額”查看賬戶中金額，如若金額不足200元，需要補足

2）補足金額，企業(yè)可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀等多種方式向平臺上的一般結(jié)算戶匯轉(zhuǎn)，需要提供：公司名稱（一般結(jié)算戶名稱與您公司名稱相同），賬號（本公司一般結(jié)算戶賬號，賬戶中心中可查看），銀行信息（中信銀行總行營業(yè)結(jié)算部）。

備注：平臺中的現(xiàn)金管理結(jié)算賬戶，意為本企業(yè)在注冊認(rèn)證時通過我平臺在線開立的中信銀行的銀行賬戶，所以轉(zhuǎn)賬操作與普通銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無異。

②、進入“支付經(jīng)辦”彈出窗。在彈出窗中上方選擇“函證扣費”，不修改任何信息，進行提交即可。

注意：

1）按照中信銀行函證收費標(biāo)準(zhǔn)，銀行函證費為每份200元。

2）請保證公司賬戶余額大于等于200元，否則將影響銀行函證的進行。

③、插入經(jīng)辦人Ukey后，點擊確認(rèn)，輸入Ukey密碼完成經(jīng)辦人操作。

④登陸審核人賬號，點選“支付審核”，進入“云信流轉(zhuǎn)-云信收支-支付中云信”界面，并點擊“審核人確認(rèn)”按鈕。再確認(rèn)函證收費方和支付金額無誤后，插入審核人Ukey，點擊審核人Ukey通過，輸入Ukey密碼，完成支付操作。

第三步：郵寄函證。

紙質(zhì)版函證郵寄地址及聯(lián)系人信息：

銀行名稱：中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部

聯(lián)系地址：北京市西城區(qū)金融街甲27號投資廣場A座2層

郵編：100033

平臺用戶登錄平臺在“企業(yè)信息”—”下載中心“可以下載由中信銀行出具并蓋章的的“ 中信銀行網(wǎng)上開戶用戶銀行函證操作流程” pdf原版

來源：中企云鏈

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