商票追索權(quán)糾紛中，持票人行權(quán)的4個(gè)要點(diǎn)，早知早受益，一段時(shí)間以來(lái)，房地產(chǎn)行業(yè)陸續(xù)出現(xiàn)資金緊張和“爆雷”的消息，引發(fā)其上下游大量企業(yè)電子商業(yè)承兌匯票(下稱“電子商票”)兌付不能。根據(jù)《票據(jù)法》和《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，電子商票逾期后，持票人可以向出票人、保證人及所有背書(shū)人發(fā)起追索。

本文謹(jǐn)對(duì)票據(jù)追索糾紛中持票人的行權(quán)要點(diǎn)作出如下提示。

1、取得拒付證明

持票人享有的票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)，其中付款請(qǐng)求權(quán)為第一順位請(qǐng)求權(quán)，追索權(quán)為第二順位請(qǐng)求權(quán)。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人在行使追索權(quán)時(shí)應(yīng)當(dāng)出示被拒絕承兌的證明。電子商票的拒付證明，體現(xiàn)于票面記載的“票據(jù)狀態(tài)”中，常見(jiàn)的拒付狀態(tài)包括：提示付款已拒付、拒付追索待清償、拒付追索同意清償已簽收等。

對(duì)于定期付款的匯票，持票人應(yīng)在到期日起十日內(nèi)向承兌人提示付款。如未按期提示付款的，將會(huì)喪失對(duì)除出票人及承兌人之外其他主體追索的權(quán)利。需要注意的是，持票人發(fā)起提示付款須在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(下稱“ECDS系統(tǒng)”)中進(jìn)行操作，因?yàn)閮H以線下通知的方式并不能視為完成提示付款。從最大程度維護(hù)持票人利益的角度，筆者建議在電子商票到期后，持票人應(yīng)盡快在ECDS系統(tǒng)提示付款并將拒付憑證保存完整，以確?？梢詫?duì)全部前手發(fā)起追索。

2、票據(jù)時(shí)效內(nèi)行權(quán)

為保障票據(jù)在商業(yè)活動(dòng)中的高流通性和穩(wěn)定性，《票據(jù)法》對(duì)持票人追索權(quán)的行使期限做了三種規(guī)定：三個(gè)月、六個(gè)月和兩年。持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起六個(gè)月內(nèi)行使。如其中任一前手履行了清償義務(wù)，則將取得與最終持票人同樣的權(quán)利，可發(fā)起對(duì)其他前手的再追索權(quán)，此為票據(jù)追索權(quán)的可轉(zhuǎn)移性。再追索權(quán)應(yīng)自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月內(nèi)行使。如持票人未在前述期限內(nèi)發(fā)起追索或再追索的，則喪失對(duì)除出票人和承兌人外其他前手的追索權(quán)。

而持票人對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)利，應(yīng)自票據(jù)到期日起兩年內(nèi)行使。如未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)的，則喪失全部的票據(jù)權(quán)利。作為持票人，應(yīng)當(dāng)著重關(guān)注票據(jù)的簽發(fā)日和到期日，一旦逾期被拒絕承兌，應(yīng)在票據(jù)時(shí)效內(nèi)盡早提起訴訟行權(quán)。

3、交易真實(shí)性初步舉證

票據(jù)糾紛中，票據(jù)債務(wù)人常以“不具備真實(shí)交易背景”進(jìn)行抗辯，而與此相對(duì)應(yīng)的是票據(jù)無(wú)因性原則，即交易關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相互分離。

鑒于商事活動(dòng)更加注重外觀主義和效率原則，如要求每個(gè)后手對(duì)前手取得票據(jù)的交易背景進(jìn)行審查，則不符合票據(jù)本身的高流通性，因此對(duì)于持票人的舉證責(zé)任原則上應(yīng)以票據(jù)本身為限。在可能構(gòu)成惡意或非法取得票據(jù)的情況下，持票人需對(duì)交易背景進(jìn)行說(shuō)明并進(jìn)一步證明其票據(jù)來(lái)源的合法性。為降低行權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，持票人在提起訴訟時(shí)應(yīng)就取得票據(jù)的真實(shí)交易背景進(jìn)行初步舉證，常見(jiàn)的準(zhǔn)備證據(jù)包括：基礎(chǔ)交易合同、發(fā)貨簽收憑證、發(fā)票、往來(lái)訂單記錄等。如已經(jīng)履行完畢清償義務(wù)的再追索權(quán)利人，還應(yīng)當(dāng)提供電子銀行付款回單。

除此之外，部分票據(jù)債務(wù)人會(huì)以“持有票據(jù)涉嫌民間貼現(xiàn)、擾亂金融秩序，票據(jù)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)屬無(wú)效”作為抗辯理由。但值得注意的是，2022年11月11日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》(下稱《管理辦法》)，新增了“未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事票據(jù)貼現(xiàn)的，將依照《防范和處置非法集資條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。”因此只要擅自從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，均涉嫌違法犯罪。筆者認(rèn)為，自《管理辦法》生效之后，“民間貼現(xiàn)”行為將會(huì)大幅減少，相應(yīng)的票據(jù)債務(wù)人以此作為抗辯理由的情況也將有所減少。

4、選擇合適的被告及管轄法院

在票據(jù)追索糾紛中，同一張票據(jù)常經(jīng)過(guò)多次背書(shū)轉(zhuǎn)讓，中間經(jīng)手的主體較多，作為最終持票人，可以不按照先后順序向票據(jù)關(guān)系中任一或數(shù)個(gè)票據(jù)債務(wù)人行使追索權(quán)。但將所有前手當(dāng)做被追索對(duì)象并非最優(yōu)選擇。由于中國(guó)民事訴訟程序中對(duì)法律文書(shū)送達(dá)的要求，如被告過(guò)多，將會(huì)拉長(zhǎng)法院文書(shū)送達(dá)的時(shí)間，更有甚者需要采取公告送達(dá)，不利于快速回收債權(quán)。因此，持票人在提起訴訟前應(yīng)對(duì)前手的資信狀況做初步調(diào)查，優(yōu)先選擇資信狀況良好、有付款能力的前手作為被追索對(duì)象。

此外，持票人可以選擇向票據(jù)支付地或任一被告住所地人民法院提起訴訟。由于同一起案件常涉及多個(gè)被告，故對(duì)票據(jù)追索糾紛案件有管轄權(quán)的法院較多。因此持票人在選擇管轄法院時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考量審理時(shí)限、案件量等時(shí)間和人力成本，選擇最有利于實(shí)現(xiàn)己方債權(quán)的追索對(duì)象和管轄法院。

作者 | 天馳君泰律師事務(wù)所律師王正倩

來(lái)源：商法CBLJ

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