2015年7月，樂(lè)清某公司反映，該公司上海辦事處與某公司洽談承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，被騙走電子承兌匯票一份，損失近5000萬(wàn)元。

據(jù)了解，嫌疑人攜帶一只偽造的華夏銀行數(shù)字證書(shū)(U盾)，通過(guò)該數(shù)字證書(shū)進(jìn)入“華夏銀行網(wǎng)銀”顯示其公司賬戶(hù)資金達(dá)2億余元，以此騙取持票人對(duì)其實(shí)力的信任，并將電子承兌匯票背書(shū)給詐騙公司。

得手后不法分子立即將電子承兌匯票在市場(chǎng)上貼現(xiàn)，貼現(xiàn)款項(xiàng)被迅速轉(zhuǎn)移到多個(gè)個(gè)人賬戶(hù)取現(xiàn)。

2015年5月，昆明一家公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理劉某，因公司資金周轉(zhuǎn)需要，找“財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)”辦貼現(xiàn)，被騙5000萬(wàn)。

劉某了解到，一家叫“恒豐銀行”的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)外宣稱(chēng)可以幫助企業(yè)快速辦理電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并且具有周期短到賬快的特點(diǎn)，而且利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于銀行。

5月6日上午，劉某如約將該匯票交到了冉某的手上，但3天后劉某依舊發(fā)現(xiàn)資金沒(méi)有如約到賬。劉某立即趕到“恒豐銀行”辦公地點(diǎn)，卻發(fā)現(xiàn)已經(jīng)人去樓空。

2014年11月14日，上海恒頂*****公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：上海恒頂)與成都****公司的5000萬(wàn)以及陜西******公司的3000萬(wàn)，合計(jì)8000萬(wàn)的電子銀行承兌匯票，委托其公司代理票據(jù)貼現(xiàn);上海恒頂在收到電子承兌匯票之后，選擇了蘇州恒錦******公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：蘇州恒錦)進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)。

上海恒頂與蘇州恒錦協(xié)商，上海恒頂將8000萬(wàn)票據(jù)背書(shū)給蘇州恒錦，但在約定時(shí)間，蘇州恒錦沒(méi)有將約定的貼現(xiàn)金額轉(zhuǎn)賬到制定賬戶(hù)，且蘇州恒錦電話不通，公司人去樓空。在14日16時(shí)，即大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時(shí)，上海恒頂向上海市虹口分局報(bào)案。

2014年9月，遂寧市某再生利用有限公司經(jīng)成都銀行簽發(fā)了一張金額為900萬(wàn)元的電子承兌匯票給遂寧某農(nóng)機(jī)有限公司。遂寧某農(nóng)機(jī)有限公司急需現(xiàn)金，該公司負(fù)責(zé)人認(rèn)識(shí)了嘉興某貿(mào)易有限公司的負(fù)責(zé)人唐某，唐某表示能夠?qū)㈦娮訁R票兌現(xiàn)。

哪曾想，遂寧某農(nóng)機(jī)公司將電子匯票轉(zhuǎn)給貿(mào)易公司后，對(duì)方就關(guān)了機(jī)。

分析

電票在交易過(guò)程中，先打款還是先背書(shū)，這個(gè)問(wèn)題一直困擾著交易雙方;犯罪分子為獲取信任有的顯賬作假，有的先給一定的費(fèi)用，其實(shí)根本沒(méi)錢(qián)，欺騙一些不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠髽I(yè)或機(jī)構(gòu)的票據(jù)背書(shū)，再銷(xiāo)賬。