商業(yè)匯票追索糾紛，這7大要點(diǎn)，不能不知，商業(yè)匯票是主要的票據(jù)品種之一，兼具支付結(jié)算和短期融資功能，對滿足企業(yè)支付需要、拓寬融資渠道、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，有著非常重要的作用。但非金融機(jī)構(gòu)承兌的商業(yè)承兌匯票，系以普通商事主體之信用為依托，兌付風(fēng)險(xiǎn)較高。近年來，隨著經(jīng)濟(jì)下行，房地產(chǎn)企業(yè)及建筑企業(yè)不斷出現(xiàn)資金鏈斷裂，法院受理票據(jù)追索權(quán)糾紛案件不斷增多。作者結(jié)合自身代理此類案件的經(jīng)驗(yàn)和體會，查閱相關(guān)法律法規(guī)、檢索了各級、各地人民法院的裁判文書，總結(jié)以下幾點(diǎn)內(nèi)容，供參考交流：

一、票據(jù)追索權(quán)糾紛管轄法院

1.票據(jù)糾紛管轄法院為票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。

2.需注意：由于票據(jù)糾紛的出票人大多是國內(nèi)知名或者大型企業(yè)，為了增加訴訟效率，最高院可能會出臺相關(guān)規(guī)定，對于某個企業(yè)及關(guān)聯(lián)公司的票據(jù)糾紛，實(shí)行集中管轄，所以在選擇管轄法院時應(yīng)當(dāng)加以甄別。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國民事訴訟法》第二十六條規(guī)定：“因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄”。

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第六條因票據(jù)糾紛提起的訴訟，依法由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。票據(jù)支付地是指票據(jù)上載明的付款地，票據(jù)上未載明付款地的，匯票付款人或者代理付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地，本票出票人的營業(yè)場所，支票付款人或者代理付款人的營業(yè)場所所在地為票據(jù)付款地。代理付款人即付款人的委托代理人，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)。

二、票據(jù)追索權(quán)行使的前提

1.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)真實(shí)、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即基礎(chǔ)法律關(guān)系合法，以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，但出于惡意取得票據(jù)的，不享有法律規(guī)定的票據(jù)權(quán)利。

2.需要先行使付款請求權(quán)（即提示付款）并被拒付，或者存在無法實(shí)際償付的情形（包括：匯票被拒絕承兌的；承兌人或者付款人死亡、逃匿的；承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的）。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國票據(jù)法》第十條【票據(jù)與其基礎(chǔ)關(guān)系】票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價(jià)。

《中華人民共和國票據(jù)法》第十二條【惡意或重大過失取得票據(jù)的效力】以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。

《中華人民共和國票據(jù)法》第六十一條第二款【追索權(quán)的發(fā)生】匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：（一）匯票被拒絕承兌的；（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的。

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第四條　持票人不先行使付款請求權(quán)而先行使追索權(quán)遭拒絕提起訴訟的，人民法院不予受理。除有票據(jù)法第六十一條第二款和本規(guī)定第三條所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款請求權(quán)而得不到付款時，才可以行使追索權(quán)。

三、票據(jù)追索權(quán)的追索主體

1.持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。持票人可以不按照順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。

2.需注意：在實(shí)踐過程中，可能會存在上述第一條第2項(xiàng)集中管轄的特殊規(guī)定，若存在該情況，則應(yīng)當(dāng)在確定被告主體時，衡量是否將實(shí)施集中管轄的關(guān)聯(lián)公司列為被告，如果將該公司列為被告，則不可避免地由集中管轄法院進(jìn)行審理，訴訟成本可能會有所增加，另外，一般出現(xiàn)集中管轄的情況時，該公司大概率不具有償債能力。在作者代理的案件中，存在集中管轄的情況，經(jīng)與當(dāng)事人溝通，未將被指定集中管轄的公司列為被告，法院也未將案件移送至集中管轄法院。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國票據(jù)法》第六十一條第一款【追索權(quán)的發(fā)生】匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。

《中華人民共和國票據(jù)法》第六十八條【追索權(quán)的效力】匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。持票人對匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利。

四、票據(jù)追索權(quán)行使的期限及其性質(zhì)

1.電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)，持票人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)到期日起十日內(nèi)向承兌人提示付款，遭到拒付后，持票人應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)向前手進(jìn)行追索，在二年內(nèi)向出票人和承兌人進(jìn)行追索。

2.票據(jù)追索權(quán)的行使期限屬于訴訟時效的范疇，可以中止、中斷，可以適用《民法典》第一百九十五條關(guān)于訴訟時效中斷的規(guī)定。司法實(shí)踐中，各級法院的裁判觀點(diǎn)也比較一致，大多數(shù)法院裁判文書均采納票據(jù)追索時效可以中止、中斷的觀點(diǎn)。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國票據(jù)法》第五十三條【提示付款】持票人應(yīng)當(dāng)按照下列期限提示付款：（一）見票即付的匯票，自出票日起一個月內(nèi)向付款人提示付款；（二）定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起十日內(nèi)向承兌人提示付款。

《中華人民共和國票據(jù)法》第十七條【票據(jù)時效】票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（一）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年；（二）持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月；（三）持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；（四）持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。票據(jù)的出票日、到期日由票據(jù)當(dāng)事人依法確定。

《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條 電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第十九條規(guī)定：“票據(jù)法第十七條規(guī)定的票據(jù)權(quán)利時效發(fā)生中斷的，只對發(fā)生時效中斷事由的當(dāng)事人有效。”

五、票據(jù)追索權(quán)行使的方式

匯票到期被拒絕付款時，持票人可以對背書人行使追索權(quán)，但對追索權(quán)行使的方式并未作出強(qiáng)制性規(guī)定，持票人可以選擇通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)追索，也可以選擇通過發(fā)函、起訴等多種方式行使追索權(quán)?！峨娮由虡I(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》第五條關(guān)于電子商業(yè)匯票的追索“必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理”的規(guī)定，系管理性規(guī)定，并非強(qiáng)制性規(guī)定，不能據(jù)此認(rèn)為非通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理的票據(jù)追索權(quán)行為無法律效力。

在司法裁判實(shí)務(wù)中，對于持票人行使追索權(quán)的方式有不同觀點(diǎn)，一種觀點(diǎn)認(rèn)為必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理，一種觀點(diǎn)認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)僅限于通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。經(jīng)過作者檢索總結(jié)，包括鄭州地區(qū)法院在內(nèi)的大多數(shù)法院，均采用第二種觀點(diǎn)，認(rèn)為該規(guī)定并非是對票據(jù)行為效力的限制規(guī)定，無論是在線上還是在線下行使追索權(quán)，均不違反法律、行政法規(guī)的效力性強(qiáng)制性規(guī)定，合法有效。

附作者辦理的案件，鄭州市中級人民法院的觀點(diǎn)。

法律依據(jù)：

《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》第五條 電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書、保證、提示付款和追索等業(yè)務(wù)，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。

六、票據(jù)追索權(quán)行使的范圍

持票人可以要求被追索人支付：票據(jù)所載明的本金、利息（自到期日或者提示付款日起至實(shí)際清償之日止）及相關(guān)損失。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國票據(jù)法》第七十條【追索金額】持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付下列金額和費(fèi)用：（一）被拒絕付款的匯票金額；（二）匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；（三）取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用。被追索人清償債務(wù)時，持票人應(yīng)當(dāng)交出匯票和有關(guān)拒絕證明，并出具所收到利息和費(fèi)用的收據(jù)。

七、票據(jù)追索權(quán)糾紛應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備的證據(jù)

票據(jù)追索權(quán)糾紛中，著重需要準(zhǔn)備兩部分證據(jù)：

1.證明基礎(chǔ)法律關(guān)系的相關(guān)證據(jù)，只要能夠證明票據(jù)的取得具有合法性即可。

2.被拒付的票據(jù)原件或者電子票據(jù)的打印件，主要證明持票人已經(jīng)行使了付款請求權(quán)。

3.持票人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)追索時效內(nèi)起訴，否則應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備在票據(jù)追索時效內(nèi)向被追索人行使追索權(quán)的相關(guān)證據(jù)。

對于票據(jù)追索權(quán)行使的主體、期限、方式和范圍等事實(shí)及法律問題，根據(jù)具體情況準(zhǔn)備相關(guān)證據(jù)即可。

來源：千業(yè)律師事務(wù)所 梁帝豪 胡萍

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