新一代票據(jù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主體變化和功能創(chuàng)新，尤其這10點(diǎn)，值得關(guān)注，新一代票據(jù)系統(tǒng)以及新一代票據(jù)功能，包括企業(yè)信息報備、票據(jù)簽發(fā)、票據(jù)貼現(xiàn)、背書、質(zhì)押、解質(zhì)押、保證、提示付款等內(nèi)容，建議收藏！

一、新一代票據(jù)系統(tǒng)是什么？

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱新系統(tǒng)），是由上海票據(jù)交易所設(shè)計(jì)、開發(fā)和運(yùn)營，面向票據(jù)市場所有參與主體處理票據(jù)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)平臺。作為業(yè)務(wù)參與者辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的中心節(jié)點(diǎn)，新系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)參與者業(yè)務(wù)申請和業(yè)務(wù)應(yīng)答的接收、校驗(yàn)和轉(zhuǎn)發(fā)處理，并記錄業(yè)務(wù)交互的成交結(jié)果，發(fā)起后續(xù)的資金與資產(chǎn)的清算結(jié)算處理。

新系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)流程包括：出票登記、提示承兌、提示收票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購、買斷式回購、再貼現(xiàn)、存托和提示付款、貼現(xiàn)后追償、貼現(xiàn)前追索等票據(jù)全生命周期業(yè)務(wù)流程以及凍結(jié)登記、不得轉(zhuǎn)讓撤銷等輔助業(yè)務(wù)。

二、為什么叫新一代票據(jù)系統(tǒng)？

為什么叫新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而不是票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級？目前，票據(jù)市場存在兩個系統(tǒng)、兩套接口并存的制度安排，形成了電子商業(yè)匯票全生命周期業(yè)務(wù)在兩個系統(tǒng)分別辦理的現(xiàn)實(shí)。兩個系統(tǒng)分別是 ECDS 系統(tǒng)和 CPES 系統(tǒng)，ECDS 系統(tǒng)處理電票貼現(xiàn)前業(yè)務(wù)，CPES 系統(tǒng)處理紙票登記、核心交易、登記托管和清算結(jié)算功能。兩個系統(tǒng)并行的制度安排，系統(tǒng)建設(shè)與運(yùn)維復(fù)雜，系統(tǒng)架構(gòu)和設(shè)計(jì)不能滿足未來票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險管理的需要。

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了票據(jù)等分化簽發(fā)和拆包流轉(zhuǎn)，引入企業(yè)信息報備、企業(yè)名稱校驗(yàn)、票據(jù)賬戶主動管理等風(fēng)險控制功能，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險票據(jù)的有效管控，為票據(jù)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展提供重要保障。

三、新一代票據(jù)系統(tǒng)上線時間？

上海票據(jù)交易所 2021 年 7 月 6 日發(fā)布了《新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)工程實(shí)施計(jì)劃》，票交所投產(chǎn)上線時間為 2022 年 5 月 1 日，計(jì)劃 2023 年 10 月 7 日，完成所有市場成員上線。

四、新一代票據(jù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主體發(fā)生變化：

1、在業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備環(huán)節(jié)：新增了企業(yè)信息報備流程；

2、在票據(jù)簽發(fā)環(huán)節(jié)：新系統(tǒng)簽發(fā)的票據(jù)可為等分化票據(jù)；

3、在票據(jù)背書環(huán)節(jié)：新系統(tǒng)票據(jù)可實(shí)現(xiàn)拆包流轉(zhuǎn)；4、在貼現(xiàn)前質(zhì)押和解質(zhì)押環(huán)節(jié)，除了可以拆包流轉(zhuǎn)之外，票據(jù)在到期后可以進(jìn)行解質(zhì)押；

5、在貼現(xiàn)前保證環(huán)節(jié)：只有背書保證支持拆包功能，出票保證和承兌保證不支持拆包功能；

6、在貼現(xiàn)前提示付款申請環(huán)節(jié)：票據(jù)到期當(dāng)天會自動發(fā)起提示付款，且結(jié)算方式均為票款對付（DVP）；

7、在貼現(xiàn)前提示付款應(yīng)答環(huán)節(jié)：商票需要手動應(yīng)答，票據(jù)(主要指商票)當(dāng)天未應(yīng)答將會自動拒付；

8、在貼現(xiàn)前追索清償環(huán)節(jié)：新系統(tǒng)支持 DVP 清算、部分清償、批量清算和延時清算功能；

9、在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)：新系統(tǒng)票據(jù)支持拆包貼現(xiàn)；

10、其他環(huán)節(jié)：新系統(tǒng)還新增了不可轉(zhuǎn)讓標(biāo)志可撤銷、交易背景管理和支付信用

查詢這三項(xiàng)功能，其中供應(yīng)鏈票據(jù)強(qiáng)制要求登記貿(mào)易背景，銀行渠道票據(jù)也可登記貿(mào)易背景，但不作強(qiáng)制校驗(yàn)。

票號變化：票據(jù)（包）金額應(yīng)以標(biāo)準(zhǔn)金額（0.01 元）為單位，新增子票區(qū)間。票據(jù)包號碼共 30 位。子票據(jù)區(qū)間顯示本包票據(jù)的開始序號和終止序號，起止序號為 12 位，以“XXXXXXXXXXXX-XXXXXXXXXXXX”格式顯示。如票據(jù)包可分包，則票據(jù)（包）金額應(yīng)與子票區(qū)間相對應(yīng)，即票據(jù)（包）金額=子票區(qū)間*標(biāo)準(zhǔn)金額。

票號第一位數(shù)字變化：金融機(jī)構(gòu)票：5 銀、6 商，供應(yīng)鏈票：7 商、8 銀票。票據(jù)狀態(tài)變化：由票據(jù)狀態(tài)和流通標(biāo)志組成。

提示承兌、提示收票以及撤票環(huán)節(jié)，目前暫不支持分包，出票人只可按出票登記的票據(jù)包金額發(fā)起提示承兌、提示收票、撤票申請。

五、新一代票據(jù)功能

1、企業(yè)信息報備

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)新增了業(yè)務(wù)前流程——企業(yè)信息報備。接入機(jī)構(gòu)在為企業(yè)開通票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限前應(yīng)向票交所報備企業(yè)的基本信息、屬性信息、結(jié)算等賬戶信息。對于企業(yè)存在多個銀行賬戶的情況，遵循“誰登記、誰維護(hù)、誰使用”的原則。新系統(tǒng)對接入機(jī)構(gòu)提交的業(yè)務(wù)申請中相關(guān)行為人名稱的校驗(yàn)，均以接入機(jī)構(gòu)報備、維護(hù)的企業(yè)名稱信息為基準(zhǔn)。票交所收到企業(yè)信息后將進(jìn)行校驗(yàn)，校驗(yàn)通過后，接入機(jī)構(gòu)才可以為企業(yè)提供票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)。

2、票據(jù)簽發(fā)

出票人發(fā)起出票登記申請，票交所自動生成票據(jù)包號碼、子票區(qū)間等信息。票據(jù)的簽發(fā)環(huán)節(jié)不支持分包處理。此外，企業(yè)出票環(huán)節(jié)新增“是否分包流轉(zhuǎn)”，下圖所示。票據(jù)是否分包流轉(zhuǎn)，即可否拆分，如果選擇票據(jù)不可分包，則子票區(qū)間為 0，票據(jù)在后續(xù)流轉(zhuǎn)過程中不可進(jìn)行拆分處理。如果選擇可分包，系統(tǒng)則根據(jù)票據(jù)包金額生成子票區(qū)間，比如輸入票據(jù)包的金額為 10000.00 元，那么子票區(qū)間為 1-1000000。

3、票據(jù)貼現(xiàn)

貼現(xiàn)環(huán)節(jié)支持分包處理。新系統(tǒng)的貼現(xiàn)環(huán)節(jié)新增了“交易金額”選項(xiàng)。貼現(xiàn)申請人提交的貼現(xiàn)申請金額可以小于或等于其持有票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額（最小單位為 0.01 元）的整數(shù)倍。以下圖為例，圖示票據(jù)（包）的總金額為 1000 元，在新系統(tǒng)中，貼現(xiàn)人可以選擇分包貼現(xiàn)，比如僅貼現(xiàn) 900 元，則企業(yè)只需在“分包金額”框中手動輸入900 元，即可完成分包貼現(xiàn)操作。票據(jù)貼現(xiàn)行為的“是否可轉(zhuǎn)讓”可以通過不可轉(zhuǎn)讓撤銷操作進(jìn)行更改。

4、背書、質(zhì)押、解質(zhì)押、保證

背書、質(zhì)押、解質(zhì)押和背書保證均支持分包處理，故對應(yīng)的環(huán)節(jié)均增加了“交易金額”選項(xiàng)。背書人/質(zhì)押人/背書保證人提交的申請金額可以小于或等于其持有票據(jù)（包）金額，質(zhì)權(quán)人提交的質(zhì)押解除申請金額可以小于或等于待解除的票據(jù)（包）金額，但應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)金額（最小單位為 0.01 元）的整數(shù)倍。此外，解質(zhì)押新增了到期日（含）后解質(zhì)押功能。即在票據(jù)到期日前，質(zhì)權(quán)人未發(fā)出質(zhì)押解除申請、出質(zhì)人駁回質(zhì)押解除申請或出質(zhì)人未回復(fù)質(zhì)押解除申請的，到期日后（含到期日），質(zhì)權(quán)人仍可通過票交所發(fā)起解質(zhì)押申請。

以下圖為例說明背書/質(zhì)押環(huán)節(jié)的分包功能。圖示票據(jù)（包）的總金額為 1000元，在新系統(tǒng)中，背書人/質(zhì)押人可以選擇分包轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押，比如僅轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押 1000 元，則企業(yè)只需在“分包金額”框中手動輸入 1000 元，即可完成分包轉(zhuǎn)讓背書/質(zhì)押操作。這里需要注意，企業(yè)選擇的分包金額必須為 0.01 元的倍數(shù)。

5、提示付款

票據(jù)到期日，票交所自動處理提示付款業(yè)務(wù)，需要注意的是，票交所系統(tǒng)只在到期日自動發(fā)起一次提示付款申請，持票人在其他時間依然可以手動發(fā)起提示付款申請，比如持票人可以在票據(jù)到期日前發(fā)起提示付款申請，或者在被拒付后再次發(fā)起提示付款申請。針對提示付款申請日日終尚未應(yīng)答的提示付款申請，票交所自動做拒付處理。在業(yè)務(wù)模式方面，ECDS 系統(tǒng)中貼現(xiàn)前電票的到期提示付款為手動發(fā)起、手動應(yīng)答的業(yè)務(wù)模式。相比之下，新系統(tǒng)的銀票到期采用系統(tǒng)自動發(fā)起、自動應(yīng)答模式；商票在到期日按持有的票據(jù)包自動發(fā)起提示付款申請，由付款人或付款人開戶行手動應(yīng)答。

6、同意清償申請

追索同意清償?shù)淖悠眳^(qū)間可小于或等于追索通知的子票區(qū)間。如追索同意清償?shù)淖悠眳^(qū)間小于追索通知的子票區(qū)間，追索成功后票交所與追索人、被追索人接入機(jī)構(gòu)分別對票據(jù)包進(jìn)行分包處理。清算方式為線上清算的追索同意清償申請，在申請發(fā)起的當(dāng)日內(nèi)有效，追索人未應(yīng)答的，日終清理；清算方式為線下清算的追索同意清償申請，新系統(tǒng)不做清理。

7、不可轉(zhuǎn)讓撤銷

帶有“不得轉(zhuǎn)讓”標(biāo)記的票據(jù)，不得發(fā)起轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押、貼現(xiàn)、交易、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請。已標(biāo)注了不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記的票據(jù)，由不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記的登記人通過接入機(jī)構(gòu)向新系統(tǒng)發(fā)送此申請，請求撤銷不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記。撤銷通過后向持票人等相關(guān)人通知撤銷結(jié)果。如下圖所示，在進(jìn)行不得轉(zhuǎn)讓撤銷操作后，票據(jù)正面的標(biāo)志由“不得轉(zhuǎn)讓”變?yōu)椤翱稍俎D(zhuǎn)讓”。

8、電票凍結(jié)

承兌人接入機(jī)構(gòu)收到司法機(jī)關(guān)關(guān)于止付的司法文書后，可在新系統(tǒng)對票據(jù)登記止付凍結(jié)。已由承兌人接入機(jī)構(gòu)辦理凍結(jié)登記的票據(jù)，除到期自動發(fā)起的提示付款申請（需手動應(yīng)答且不得應(yīng)答為同意）外，不得發(fā)起新增業(yè)務(wù)申請和業(yè)務(wù)應(yīng)答。

9、增信登記增信人進(jìn)行保貼等增信類業(yè)務(wù)的登記，可更新增信狀態(tài)及增信額度。這主要是針對“商票保貼”等業(yè)務(wù)，完成登記后可呈現(xiàn)在票據(jù)附加頁，隨票流轉(zhuǎn)。

10、交易背景信息管理新系統(tǒng)建立了統(tǒng)一的交易背景信息線上登記、存儲和應(yīng)用平臺。業(yè)務(wù)發(fā)起人上傳影像、文件，登記交易背景信息數(shù)據(jù)，新系統(tǒng)后臺建立包括合同、發(fā)票、訂單等信息在內(nèi)的交易背景信息庫，并通過交易背景信息編號與“票據(jù)（包）號+業(yè)務(wù)行為流水號”，建立具體的票據(jù)行為與交易背景信息的關(guān)聯(lián)關(guān)系。當(dāng)辦理某項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)時，如新系統(tǒng)校驗(yàn)未登記關(guān)聯(lián)的交易背景信息的，可控制該業(yè)務(wù)不可辦理。目前該控制邏輯主要應(yīng)用于企業(yè)類業(yè)務(wù)參與者通過供應(yīng)鏈平臺簽發(fā)的票據(jù)。

來源：億融財(cái)稅小馬哥

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