一、應(yīng)提供的相關(guān)文件：

1、8步告訴你如何辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，企業(yè)法律性文件：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、國、地稅務(wù)登記證、開戶許可證、貸款卡、法人身份證/護(hù)照。

2、企業(yè)貿(mào)易性文件：公司簡介、公司情況說明、商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)承兌匯票(樣票彩印件)。

3、企業(yè)確認(rèn)性文件：《保兌函》(企業(yè)法人簽字蓋章)、《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書》(企業(yè)法人簽字蓋章)、《邀請(qǐng)函》。

二、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的基本條件：

1、保兌銀行：九大銀行支行、具有法人資格的地方商業(yè)、農(nóng)材信用聯(lián)社。

2、貸款期限：三年期(每半年換一次票)。

3、貼現(xiàn)利息：

(1)按國家規(guī)定的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利率執(zhí)行。

(2)頭半一次性貼息16%=2(含第一個(gè)半年貼息)，續(xù)票時(shí)每半年4.5%---6.5%之間。

4、承兌金額：每次5000萬元至1億元人民幣。

5、票據(jù)要求：中國人民銀行票據(jù)中心統(tǒng)一票據(jù)。

三、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)操作程序：

1、企業(yè)應(yīng)提供的相關(guān)文件彩色掃描件。

2、天下通商貿(mào)提醒，貼現(xiàn)方對(duì)上述文件進(jìn)行初審，評(píng)議、若貼現(xiàn)方通過初審，立即發(fā)出《邀請(qǐng)函》，企業(yè)邀請(qǐng)貼現(xiàn)方代表赴企業(yè)所在地保兌銀行核行，核行內(nèi)容如下：

(1)與保兌銀行負(fù)責(zé)人(行長、聯(lián)社主任等法人代表)面議本項(xiàng)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

(2)確認(rèn)保兌銀行能否開出《保兌函》。

(3)了解企業(yè)的資信情況和還款能力。

3、了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和項(xiàng)目的基本情況。

4、核行完畢并確認(rèn)無誤后，雙方正式簽訂{商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書},屆時(shí),企業(yè)方立即開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行開出《保兌函》，與此同時(shí)，貼現(xiàn)方立即電子匯款于企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割。

5、貼現(xiàn)方赴企業(yè)所在地保兌銀行或農(nóng)村信用聯(lián)社核行時(shí)，企業(yè)無法兌現(xiàn)確認(rèn)文件的約定，并無法開出保兌函，企業(yè)應(yīng)無條件承擔(dān)貼現(xiàn)方、中介方往返旅差費(fèi)用，并罰款10萬元人民幣。

6、企業(yè)方已開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行也出具《保兌函》，貼現(xiàn)方三個(gè)銀行工作日內(nèi)無法將貼現(xiàn)資金匯入企業(yè)帳戶，貼現(xiàn)方、中介方的往返旅差費(fèi)用由貼現(xiàn)方承擔(dān)，并罰款10萬元人民幣給企業(yè)方。

7、企業(yè)方、貼現(xiàn)方雙方違約與中介方無關(guān)，免追索中介方責(zé)任。

8、企業(yè)方、貼現(xiàn)方同臺(tái)交割完畢后業(yè)務(wù)結(jié)束。

（文章來源：天下通商貿(mào) 網(wǎng)址：http://www.frannkly.com/）