【概述】拒付票據(jù)因交易背景瑕疵，再審敗訴后已無法定救濟(jì)途徑，仍可依原因關(guān)系退還給前手再訴。再追索涉及票據(jù)消滅時(shí)效、客觀無法返還、原追索權(quán)未保全權(quán)利及前手尚需舉證取得票據(jù)交易背景等問題。為防止被告以“私相授受”抗辯，應(yīng)以判決方式取得票據(jù)權(quán)利后再訴。

【關(guān)鍵詞】追索敗訴 交易背景 原因關(guān)系 再訴

【問題】

1、追索權(quán)敗訴后能否以原因關(guān)系救濟(jì)？

2、原因關(guān)系訴訟的時(shí)效是多長(zhǎng)？

3、票據(jù)客觀無法返還如何處理？

4、再追索權(quán)是否審查原始取得之交易背景？

【分析】

一、票據(jù)關(guān)系敗訴后仍然可以原因關(guān)系主張權(quán)利（退票給前手）

票據(jù)上并存兩層法律關(guān)系，票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系，一般認(rèn)為，持票人應(yīng)當(dāng)先行使票據(jù)債權(quán)，無法實(shí)現(xiàn)后再行使原因債權(quán)，理由是接受票據(jù)清償債務(wù)時(shí)（背書時(shí)），受讓人就同意以票據(jù)作為清償原因債務(wù)的（支付結(jié)算）工具，而票據(jù)上明確記載著，應(yīng)當(dāng)先向付款人（承兌人）主張權(quán)利（現(xiàn)金給付請(qǐng)求權(quán)），拒付后才能依原因關(guān)系主張權(quán)利。因僅是學(xué)理上的解釋，并無法律明確規(guī)定，司法實(shí)踐中比較混亂，多數(shù)法院認(rèn)為法律沒有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)適用《民法典》577條的“擇一行使”理論，并以此作出判決。

由于民間貼現(xiàn)無效，一般都會(huì)審查取得票據(jù)的交易背景，并可能以“無法舉證合法取得”而認(rèn)定持票人沒有票據(jù)權(quán)利，進(jìn)而駁回追索權(quán)的訴訟請(qǐng)求。目前為止，追索權(quán)用完了所有救濟(jì)途徑（包括再審和申請(qǐng)抗訴），因法院“一事不二理”，持票人到了無法再救濟(jì)的尷尬境地。

因票據(jù)上并存兩層法律關(guān)系，當(dāng)然可依據(jù)原因關(guān)系對(duì)前手提起（合同）訴訟。這種訴訟又分為兩類：無法證明“真實(shí)交易”被法院駁回，但真實(shí)存在的貿(mào)易或債權(quán)債務(wù)關(guān)系，“票據(jù)拒付”屬于合同承擔(dān)支付義務(wù)一方當(dāng)事人的“瑕疵履行”，當(dāng)然可以要求對(duì)方“重新給付現(xiàn)金”，但實(shí)踐中，此種情況占比不大；二是民間貼現(xiàn)取得，提交的交易背景資料無法證明“真實(shí)交易背景”取得票據(jù)，從而被駁回訴訟請(qǐng)求?？梢浴懊耖g貼現(xiàn)無效”要求前手返還票據(jù)款，從而“將票據(jù)退還給前手”，由前手繼續(xù)行使追索權(quán)。

二、依“原因關(guān)系”訴訟的時(shí)效為六個(gè)月還是三年？

1、原因債權(quán)的行使，為票據(jù)債權(quán)無法實(shí)現(xiàn)之日起六個(gè)月

對(duì)前手的追索權(quán)，從拒付之日起六個(gè)月，如果依原因關(guān)系，對(duì)前手“退票”并要求重新付款的時(shí)效是六個(gè)月或是三年？在司法實(shí)踐中有較大的爭(zhēng)議。如果按照“合同”之“貨款給付義務(wù)違約”（票據(jù)拒付），訴訟時(shí)效為三年；但如果依票據(jù)追索權(quán)之時(shí)效，返還票據(jù)并要求付款之請(qǐng)求權(quán)時(shí)效為六個(gè)月。

孰是孰非呢？要求重新付款的前提是，必須將原來支付的票據(jù)退回，以防止雙重獲利，如果不能返還，就無權(quán)要求重新付款或返還貼現(xiàn)款。關(guān)于票據(jù)和票據(jù)款誰先履行問題，有先給付現(xiàn)金說、先給付票據(jù)說和同時(shí)履行說三種。

先給付現(xiàn)金說的依據(jù)是《票據(jù)法》55條和70條，理由是付款義務(wù)人可能是任何一手前手背書人，誰給付票據(jù)款就應(yīng)當(dāng)把票據(jù)退還給付款人；而先給付票據(jù)說的依據(jù)是《票據(jù)法》的第54條，持票人應(yīng)當(dāng)向付款人先提示票據(jù)，“提示票據(jù)”本身就代表應(yīng)當(dāng)先交付票據(jù)，供付款人驗(yàn)票，核對(duì)無誤后才應(yīng)當(dāng)付款；而“同時(shí)履行說”的依據(jù)是《票據(jù)交易管理辦法》第49條，票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)通過電子票據(jù)交易系統(tǒng)進(jìn)行“票款對(duì)付”。筆者認(rèn)為，“提示票據(jù)”不具有“轉(zhuǎn)讓占有”的法律效力，而收取票據(jù)款的同時(shí)，必須同時(shí)歸還票據(jù)，因此，票據(jù)交付和給付票據(jù)款應(yīng)當(dāng)是“同時(shí)履行”義務(wù)。

既然行使原因關(guān)系必須同時(shí)返還已拒付票據(jù)，對(duì)接受追索并負(fù)有返還義務(wù)的前手，追索時(shí)效為六個(gè)月，超過該時(shí)效，前手有權(quán)拒絕接受，那么，行使原因債權(quán)，不僅要符合“給付義務(wù)瑕疵履行”的條件，還要符合“對(duì)前手有追索權(quán)”（可以退票）的條件，所以，依原因關(guān)系對(duì)前手行使權(quán)利的期限應(yīng)當(dāng)是六個(gè)月。

2、時(shí)效的起算和中斷

首先，六個(gè)月追索期限和三個(gè)月再追索期限為“訴訟時(shí)效”而非“除斥期間”，以當(dāng)事人抗辯為審理?xiàng)l件，按《民法典》193條規(guī)定，人民法院不得主動(dòng)適用時(shí)效制度，認(rèn)為人民法院應(yīng)依職權(quán)主動(dòng)審查是否超過六個(gè)月的觀點(diǎn)有待商榷?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第19條規(guī)定，票據(jù)法第17條規(guī)定的票據(jù)權(quán)利時(shí)效發(fā)生中斷的，只對(duì)發(fā)生中斷事由的當(dāng)事人有效。非常明確了其為訴訟時(shí)效而非除斥期間。

其次，對(duì)前手的消滅時(shí)效從主張權(quán)利之日起六個(gè)月。與一般時(shí)效的“從知道權(quán)利被侵害之日”起算不同，電子票據(jù)管理辦法要求在票據(jù)拒付后，從電票系統(tǒng)向前手發(fā)起“拒付追索”，否則不產(chǎn)生已向前手主張權(quán)利（保全追索權(quán)）的效力。雖有不同觀點(diǎn)，但從原理上講，票據(jù)是“提示證券”，行使權(quán)利（付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)）應(yīng)當(dāng)“提示票據(jù)”供對(duì)方查驗(yàn)（是否適格債權(quán)人、是否到期、自己是否債務(wù)人等），而電子票據(jù)除非通過電票系統(tǒng)，無法進(jìn)行“展示”，如果僅電話通知（律師函等）催要，因沒有向債務(wù)人提示票據(jù)，當(dāng)然不具“提示付款”的效力。

再次，時(shí)效中斷的事由包括向法院提起訴訟。雖然電子票據(jù)無法通過“線下方式”進(jìn)行展示，但在原理上，起訴到法院后，票據(jù)（作為證據(jù)）會(huì)隨訴狀一并送達(dá)被告，當(dāng)然已經(jīng)“提示票據(jù)”，時(shí)效中斷?！睹穹ǖ洹返谝话倬攀鍡l 規(guī)定：“有下列情形之一的，訴訟時(shí)效中斷，從中斷、有關(guān)程序終結(jié)時(shí)起，訴訟時(shí)效期間重新計(jì)算：…（四）與提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁具有同等效力的其他情形?！憋@然，大部分法院認(rèn)可（無論是否線上追索）在拒付之日起，通過訴訟方式發(fā)起追索的效力。

最后，以原因關(guān)系起訴從票據(jù)關(guān)系無法實(shí)現(xiàn)債權(quán)之日（執(zhí)行本終裁定送達(dá)）起六個(gè)月（而不是三年），應(yīng)提起原因關(guān)系之訴，包括確認(rèn)民間貼現(xiàn)無效或瑕疵支付要求另行付款，但無論如何，都應(yīng)同時(shí)返還票據(jù)，若債權(quán)人無法返還票據(jù)的，債務(wù)人也無須履行原因義務(wù)。

三、票據(jù)客觀無法返還的處理

1、票據(jù)的“電票系統(tǒng)”不能返還和“法律”不能返還

紙質(zhì)票據(jù)不存在票據(jù)客觀不能返還問題，票據(jù)電子化后，由于電票系統(tǒng)無法設(shè)置“訴訟時(shí)效中斷”功能，超過法定的自然日，電票系統(tǒng)自然無法將票據(jù)返還前手，此為票據(jù)載體和傳輸（技術(shù)手段）導(dǎo)致的票據(jù)無法返還；而所謂的“法律不能返還”，是指按照法律規(guī)定不能返還，因電票系統(tǒng)設(shè)置漏洞，仍然可以通過電票據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行返還。比如“非拒付追索”背書，按照《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供承兌人破產(chǎn)或責(zé)令停產(chǎn)的證明，但（是否提供）并不影響線上追索，對(duì)于“提示付款待簽收”狀況的票據(jù)，雖已過了六個(gè)月追索時(shí)效，仍可在系統(tǒng)中毫無障礙地追索至前手。

因此，判斷票據(jù)客觀是否能夠返還的標(biāo)準(zhǔn)是法律，而不是“電票系統(tǒng)”（技術(shù)手段）。如果在法律意義上超過了消滅時(shí)效，即便是從系統(tǒng)上可以返還給前手，使其成為持票人，也屬于“無效返還”，不能認(rèn)定其效力。

2、具有各付內(nèi)容的裁判文書可以替代票據(jù)記載，使其成為適格持票人或申請(qǐng)票交所修改為票據(jù)權(quán)利人。

裁判文書代表國(guó)家公權(quán)力，對(duì)票據(jù)各方參與人爭(zhēng)議的權(quán)利進(jìn)行確認(rèn)并使其重新進(jìn)入穩(wěn)定狀態(tài)。因此，在電子票據(jù)因系統(tǒng)設(shè)置問題導(dǎo)致無法返還時(shí)，完全可以憑具有給付內(nèi)容的裁判文書（改變票據(jù)權(quán)利人）記載，替代票據(jù)上的記載，使其成為適格的持票人。

票據(jù)為“設(shè)權(quán)證券”“提示證券”并具有嚴(yán)格的文意性，誰持有票據(jù)，就推定其為票據(jù)權(quán)利人。為了解決裁判文書記載與票據(jù)記載不一致問題，央行相關(guān)規(guī)章和上海票據(jù)交易所制定了修改票據(jù)權(quán)利人的相關(guān)規(guī)則。

《票據(jù)交易管理辦法》第三十九條規(guī)定：“因票據(jù)的交易過戶、非交易過戶等原因引起票據(jù)托管賬戶余額變化的，票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)為權(quán)利人辦理票據(jù)變更登記?！?/span>

《上海票據(jù)交易所票據(jù)登記托管清算結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則》第三十條規(guī)定：“票據(jù)經(jīng)追償，承兌人、出票人以外的被追償人清償債務(wù)的，票交所將所涉票據(jù)權(quán)屬由票據(jù)權(quán)利人變更至被追償人?！钡谌粭l規(guī)定：“ 因法院強(qiáng)制執(zhí)行、稅收、債權(quán)債務(wù)承繼、贈(zèng)與等原因?qū)е缕睋?jù)權(quán)益變動(dòng)的，票交所依據(jù)系統(tǒng)參與者提交的合法有效法律文件，為其辦理非交易變更登記。”

《上海票據(jù)交易所票據(jù)非交易過戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第五條規(guī)定：“系統(tǒng)參與者申請(qǐng)票據(jù)非交易過戶，必須通過交易系統(tǒng)提供并上傳用于證明票據(jù)非交易過戶事由存在的文件影像，包括但不限于以下原文件影像：（一）因法院判決辦理非交易過戶的，需要上傳司法機(jī)關(guān)出具的法律文件?！?/span>

《上海票據(jù)交易所變更票據(jù)持票人業(yè)務(wù)辦理指南》“二、申請(qǐng)資料提交（二）票據(jù)雙方當(dāng)事人持有法院判決書、法院調(diào)解書或《民事裁定書》等法律文書的。1、票據(jù)雙方當(dāng)事人填寫完整、無誤的《票據(jù)持票人變更申請(qǐng)書》，經(jīng)雙方開戶行驗(yàn)印通過并加蓋開戶行業(yè)務(wù)公章。2、寫明具體“票號(hào)”，明確表達(dá)“支付票款”及“歸還票據(jù)”的判決書、調(diào)解書、《民事裁定書》等法律文書。”

由此可見，票據(jù)客觀能否返還，取決于是否超過法定消滅時(shí)效，而不是電票系統(tǒng)中（技術(shù)障礙導(dǎo)致）的無法返還。

四、退回前手行使再追索權(quán)，仍需提供原始交易背景

在追索權(quán)糾紛無法救濟(jì)時(shí)，將票據(jù)退還前手，由前手行使再追索權(quán)固無障礙，但在實(shí)踐中依然存在如下問題：

1、“私相授受”恢復(fù)已經(jīng)喪失的追索權(quán)，能否行使再追索權(quán)？如何救濟(jì)?

所謂“私相授受”恢復(fù)已經(jīng)喪失的票據(jù)追索權(quán)，是指持票人在電票系統(tǒng)或訴訟時(shí)，并未追索前手背書人（或擬再追索權(quán)的前手），由于票據(jù)追索權(quán)對(duì)“各票據(jù)債務(wù)人的義務(wù)是分別獨(dú)立的，故其時(shí)效亦獨(dú)立進(jìn)行、完成?！?/span>

這里又分為兩種情況：一是追索權(quán)因超過六個(gè)月，已經(jīng)喪失除出票人、承兌人和保證人以外的其他前手背書人的追索權(quán)，即便以原因關(guān)系退給前手，再追索權(quán)的范圍（債務(wù)人主體、金額）不能超過追索權(quán)，前手行使再追索權(quán)時(shí)，當(dāng)然不能追索（本債權(quán)）已經(jīng)喪失的其他前手；二是未在線上追索（或起訴）前手（但已經(jīng)起訴其余前手），對(duì)前手喪失追索權(quán)。如果存在上述兩種情況，仍然以“協(xié)議”方式將票據(jù)退還前手并清償票據(jù)追索權(quán)款，本質(zhì)屬于“私相授受”，恢復(fù)（持票人）已經(jīng)喪失的追索權(quán)，按照“合同只能約束當(dāng)事人”的原則，對(duì)已經(jīng)喪失的其他前手背書人，這種“協(xié)議轉(zhuǎn)讓再追索權(quán)”無效。

為了防止被追索背書人的抗辯，變通的辦法是通過訴訟行使原因債權(quán)，以法院裁判文書方式確認(rèn)前手的持票人地位，憑法院裁判文書和履行被追索義務(wù)的法律文書，行使再追索權(quán)。

2、再追索權(quán)仍需提供原始取得的交易背景

再追索權(quán)的法律規(guī)范是《票據(jù)法》第71條，包括提示已經(jīng)收回的票據(jù)、拒絕證明；清償票據(jù)款收據(jù)和在3個(gè)月之內(nèi)向再前手主張權(quán)利。這里存在兩個(gè)問題：一是部分清償應(yīng)當(dāng)支付全款或是“實(shí)際清償金額”？二是從前手原始取得的交易背景是否應(yīng)當(dāng)舉證？

首先，關(guān)于“部分清償”問題，境外多數(shù)國(guó)家（地區(qū)）票據(jù)法均允許票據(jù)權(quán)利的“一部行使”，在部分清償后，對(duì)未支付部分作成拒絕證書，連同票據(jù)一并退還持票人。我國(guó)因通行的以票據(jù)交換以及電子結(jié)算方式，一部付款在技術(shù)上甚為困難，故《票據(jù)法》54條不允許“一部付款”。實(shí)踐中，由于大多數(shù)票據(jù)信用主體（包括寶塔、恒大等違約承兌人）已經(jīng)喪失了償還能力（或者何時(shí)償還遙遙無期），被判令承擔(dān)付款義務(wù)的若干個(gè)前手背書人往往選擇協(xié)商，通過支付部分票據(jù)款了結(jié)案件（解除限高和失信黑名單），清結(jié)債務(wù)后，就票據(jù)金額行使再追索權(quán)。司法實(shí)踐中，對(duì)于此類繳回票據(jù)清償部分票據(jù)款，按照票據(jù)金額追索訴訟的，因沒有法律依據(jù)，許多法院僅保護(hù)實(shí)際清償?shù)慕痤~，對(duì)“超出清償部分”認(rèn)為屬于后手自動(dòng)放棄的權(quán)利，被追索人沒有支付該部分票據(jù)款，無權(quán)再主張。

其次，再追索時(shí)，仍然要審查原始取得（第一次背書取得）的交易背景。取得票據(jù)的原因關(guān)系也包括兩個(gè)層面的問題：一是“退票”關(guān)系是否支付了對(duì)價(jià)？二是背書給后手以前原始取得的原因。按照法理，再追索權(quán)以收回票據(jù)（拒絕證明）并清償票據(jù)款為條件。但近年來審理案件的大部分法院認(rèn)為，持票人需提供原始取得票據(jù)的交易背景，即便是“換票”得到的匯票，廣州法院審理恒大票據(jù)追索權(quán)案件時(shí)，均要求提供第一次取得票據(jù)的“原始交易背景”，否則會(huì)按民間貼現(xiàn)駁回訴訟請(qǐng)求。而審查原始取得交易背景的依據(jù)是《九民紀(jì)要》“票據(jù)糾紛的審理”前言部分“法院應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定票據(jù)行為的效力”，法官應(yīng)依職權(quán)審查取得票據(jù)“交易背景”。

無論這種審查是否有法理依據(jù)，為保障再追索權(quán)的順利實(shí)現(xiàn)，前手起訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備好與再前手的“真實(shí)貿(mào)易或債權(quán)債務(wù)”交易背景。

【結(jié)語(yǔ)】票據(jù)追索權(quán)訴訟因交易背景瑕疵敗訴，可依原因關(guān)系退還給前手，由前手行使再追索權(quán)，但應(yīng)關(guān)注消滅時(shí)效、票據(jù)客觀能否返還、前手取得票據(jù)的原始交易背景問題。為了防止被追索人以“私相授受”進(jìn)行抗辯，在票據(jù)系統(tǒng)上無法返還的票據(jù)，應(yīng)通過裁判方式完成“退票”，全額清償票據(jù)追索款，然后行使再追索權(quán)。

本文為朱倩博士、朱鑫鵬律師原創(chuàng)，全文轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處和作者姓名！

尾注：

1、謝懷栻《票據(jù)法概論》39頁(yè)，法律出版社2014年10月版。

2、黎章輝主編《票據(jù)糾紛案件裁判規(guī)則》第252頁(yè)，2020年7月5日之前，檢索判例33件，其中認(rèn)可“擇一行使”的案件30件。人民法院出版社2022年7月第1版。

3、同上

4、昴融華等編《上海法院類案辦理要件指南》第610頁(yè)認(rèn)為：“票據(jù)權(quán)利時(shí)效不需要被告提出，法官可以主動(dòng)援引，”人民法院出版社2022年2月第一版。

5、黎章輝主編《票據(jù)糾紛案件裁判規(guī)則》第35頁(yè)，認(rèn)為“電子商業(yè)匯票的持票人應(yīng)當(dāng)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)線上行使票據(jù)追索權(quán)，為通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)行使追索權(quán)的，不產(chǎn)生追索的法律效力?！比嗣穹ㄔ撼霭嫔?022年7月第1版。

6、同上第252頁(yè)。

7、【日】鈴木竹雄·著 前田庸修訂，趙新華譯《票據(jù)法·支票法》第267頁(yè)。法律出版社2014年2月第1版。

8、謝懷栻《票據(jù)法概論》157頁(yè)，法律出版社2014年10月版。

9、載（2022）粵0112民初15077號(hào)《民事判決書》。

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