如何防范電子承兌匯票貼現(xiàn)的10個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，電子票據(jù)的發(fā)展雖是必然趨勢，也有許多優(yōu)勢，但是，目前我國電子票據(jù)的使用仍然存在諸如在《票據(jù)法》中尚未確立合法的地位 、流動性不高、據(jù)難以定價(jià)、商業(yè)銀行與客戶發(fā)生糾紛時(shí)客戶無法取證、社會認(rèn)知程度較低、與紙質(zhì)票據(jù)難以相互轉(zhuǎn)換、電子票據(jù)信息系統(tǒng)本身存在安全等風(fēng)險(xiǎn)，因此，天下通商貿(mào)提醒，我們要從確立電子票據(jù)法律地位、建立電子票據(jù)登記機(jī)構(gòu)、完善電子票據(jù)安全制度、注意風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

1、進(jìn)口風(fēng)險(xiǎn)：電票進(jìn)口也有風(fēng)險(xiǎn)，類似于紙票第三方打飛。如何避免：如果是中介建議別接受背書，讓票面收款人直接背給一手資金或包裝戶。你如果是資金方或包裝戶建議你拿出一個(gè)搜索不到的賬戶來接受背書。

2、包裝戶風(fēng)險(xiǎn)：對于包裝戶必須做到以下幾點(diǎn)要求a,控制人完全控制該戶，三章一銀、六證一卡全掌控。b,有實(shí)體貿(mào)易企業(yè)有可能有貿(mào)易糾紛而被法院強(qiáng)行凍結(jié)保全，這類包裝戶不可用。

3、資金方風(fēng)險(xiǎn)：考核資金方必須有高大上辦公室，營業(yè)執(zhí)證齊全，法人身份證和實(shí)際控制人身份證。最重要的是過往交易記錄。

4、釣魚風(fēng)險(xiǎn)：以超低市場價(jià)格來釣魚，誰信誰上勾。

5、法律風(fēng)險(xiǎn)：收你的票錢分批給你，老板躲在背后，業(yè)務(wù)員也不知道老板在哪兒。法律也允許分批付款。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)：所謂的一分鐘打款要么是玩喙頭，要么置操作風(fēng)險(xiǎn)于不顧，因?yàn)槟闶掌辈粚徠?，拒收一年期充?dāng)半年期的票。商票充當(dāng)銀票，回頭背、反復(fù)背也有。

7、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：在市場交易時(shí)經(jīng)常失信，唯利是圖，久而久之失去朋友交情和信任。不良中介行為：把票拉進(jìn)來再來找出口；別人給的價(jià)高毀你的約。

8、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：有一次一個(gè)資金方在我辦公室和我喝茶，她收了一張票臨時(shí)處理不了又通過別人背書給我，我給他打完款后，一個(gè)半小時(shí)款還沒收到，一調(diào)查款打到別人的賬戶去了。

9、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：昨天寄個(gè)網(wǎng)銀給泉州的客戶，他收了票背不出來了，該網(wǎng)銀只接受柜臺背書。

10、信息風(fēng)險(xiǎn)：把票買下來，去銀行貼現(xiàn)銀行沒額度。逆流程：先查有額度再買。

總之，電子票據(jù)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展既有積極意義，但又有一定的風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)努力防范其風(fēng)險(xiǎn)，使其更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

（文章來源：天下通商貿(mào) 網(wǎng)址：http://www.frannkly.com/）