手把手教你識(shí)別克隆票據(jù)的4個(gè)技巧，近年來(lái)，屢見不鮮的巨額承兌匯票詐騙說(shuō)明了我國(guó)金融管理體系的漏洞，票據(jù)詐騙如此猖獗有其深刻的社會(huì)背景，必須引起足夠的重視，下面天下通商貿(mào)就票據(jù)詐騙進(jìn)行盤點(diǎn)，并對(duì)如何預(yù)防做個(gè)探討。

1、偽造、變?cè)炱睋?jù)憑證

偽造票據(jù)憑證，是指通過(guò)仿造匯票、本票、支票的圖案、顏色、格式，非法印刷、復(fù)印、繪制，制作假的票據(jù)的行為。變?cè)炱睋?jù)憑證，是指對(duì)真實(shí)的票據(jù)采取挖補(bǔ)。覆蓋、涂改等方法，非法加以更改的行為。

2、故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)

明知是偽造、變?cè)斓钠睋?jù)，為了達(dá)到非法占有財(cái)物的目的而使用。

手把手教你識(shí)別克隆票據(jù)的4個(gè)技巧

3、簽發(fā)空頭支票，或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取他人財(cái)物。

簽發(fā)空頭支票的行為中，出票人以騙取財(cái)物為目的，簽發(fā)超過(guò)其在付款人處實(shí)有存款金額的支票的，即構(gòu)成票據(jù)詐騙行為，出票人以騙取財(cái)物為目的，故意簽發(fā)與其在付款人處預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，使持票人得不到付款的，也構(gòu)成票據(jù)詐騙行為。

4、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金。

即匯票、本票的出票人不具備按票據(jù)金額支付的實(shí)際能力，而是以騙取資金為目的，簽發(fā)沒有可靠資金來(lái)源的匯票、本票，通過(guò)貼現(xiàn)騙取銀行資金，或者使持票人在匯票、本票到期日得不到兌付。

5、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物。

指匯票、本票的出票人以騙取財(cái)物為目的，在出票時(shí)對(duì)匯票、本票的應(yīng)記載事項(xiàng)作虛假記載，如記載虛假的匯票付款人、付款地及本票的付款地等，使持票人在匯票、本票到期日找不到付款人、付款地，從而使票據(jù)得不到兌付。

6、冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過(guò)期或者作廢的票據(jù)，騙取財(cái)物。

即以騙取財(cái)物為目的，假冒他人身份，擅自以合法持票人的名義支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己并不具備所有權(quán)、支配權(quán)的票據(jù)的行為;以及明知是已經(jīng)過(guò)期作廢的票據(jù)而進(jìn)行使用，例如提示取現(xiàn)、充作抵押或者進(jìn)行其他交易擔(dān)保等行為。

手把手教你識(shí)別克隆票據(jù)的4個(gè)技巧

近年來(lái)，伴隨著商業(yè)銀行對(duì)承兌匯票的“大力推廣”，使用承兌結(jié)算已成為我國(guó)中小企業(yè)貿(mào)易活動(dòng)中最重要的一種付款方式，然而在給企業(yè)帶來(lái)結(jié)算方便的同時(shí)，另一種苦惱又隨之而來(lái)，不少企業(yè)老板抱怨不知道如何辨別真假承兌，到銀行去查詢吧，承兌銀行又習(xí)慣性地在查詢查復(fù)書上加上一句“真?zhèn)巫赞q”，萬(wàn)一收到假票或者克隆票據(jù)，那損失就大了?！翱寺?quot;的銀行承兌一般均能正常通過(guò)票據(jù)鑒別系統(tǒng)和查詢系統(tǒng)的檢驗(yàn)，隱蔽性很強(qiáng)，很難通過(guò)常規(guī)審査發(fā)現(xiàn)假票據(jù)。今天，天下通商貿(mào)就克隆票據(jù)的特點(diǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)介紹給大家，以供參考：

1、克隆票據(jù)復(fù)制過(guò)程一般是先通過(guò)取得真實(shí)票據(jù)，再在假的空白票據(jù)中填入與真票相同的金額、出票人、票號(hào)等相關(guān)規(guī)定的要素，使經(jīng)辦人員真假難辨。被"克隆"票據(jù)往往同一票號(hào)被克隆"多張，同時(shí)向多家票據(jù)中介辦理貼現(xiàn)或質(zhì)押。

2、每個(gè)簽發(fā)承兌的銀行，在票據(jù)上標(biāo)上本行特有的防偽標(biāo)記，并按一定期限(如按月或季)內(nèi)進(jìn)行更改標(biāo)記。

3. 對(duì)已辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押等的大額票據(jù)，受理行應(yīng)及時(shí)通知出票行，以避免被犯罪分子以克隆票據(jù)在其他金融機(jī)構(gòu)重復(fù)辦理票據(jù)貼現(xiàn)或票據(jù)質(zhì)押。

手把手教你識(shí)別克隆票據(jù)的4個(gè)技巧

4. 出票行對(duì)大額承兌的査詢查復(fù)次數(shù)進(jìn)行登記，在受理行發(fā)出查詢査復(fù)后，出票行應(yīng)通告受理行，該票據(jù)經(jīng)過(guò)幾個(gè)銀行查詢，受理行可根據(jù)已査詢的次數(shù)判定該票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)程度。根據(jù)票據(jù)可能同時(shí)被多張克隆的特點(diǎn)，如果同一票號(hào)的票據(jù)被金融機(jī)構(gòu)多次(一般3次以上)査詢，可能該票據(jù)已被克隆，收票人員均應(yīng)引起注意，防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。

最后，天下通再提醒廣大的中小企業(yè)老板，盡量不要接受那些不太熟悉的客戶支付承兌，或者不要為了貪圖一點(diǎn)點(diǎn)利息，從陌生人手中拿現(xiàn)金購(gòu)買承兌，一定要通過(guò)真實(shí)的貿(mào)易背景合法取得。

（文章來(lái)源：天下通商貿(mào) 網(wǎng)址：http://www.frannkly.com/）