如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵，近期票據(jù)行業(yè)接連爆出幾起票據(jù)詐騙案件，兩次電票、一次紙票；看來風(fēng)險(xiǎn)前，電、紙票是都不可掉以輕心。

如何防范這些風(fēng)險(xiǎn)，天下通商貿(mào)認(rèn)為大家應(yīng)該做的：

（1）自身防范；

（2）法律保護(hù)；

（3）建立行業(yè)黑名單。

如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵

風(fēng)險(xiǎn)事件回顧：

1、8月27日1500萬電票打飛事件

2、8月7日1000萬紙票詐騙事件

3、7月31日365325萬電票打飛事件

面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，有沒有一個(gè)系統(tǒng)的方法啊!!!!!

防范風(fēng)險(xiǎn)是有招的，只有你勤奮、嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)工具

總結(jié)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：一類是外部風(fēng)險(xiǎn)，包括：使用變?cè)臁卧炱睋?jù)、“克隆票”、作廢票據(jù)，達(dá)到騙取銀行資金的目的。另一類是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：一是內(nèi)部人員直接參與作案。二是業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，識(shí)假辨假能力不夠。三是內(nèi)控制度不嚴(yán)。

如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：①要確保貼現(xiàn)票據(jù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；②要撲捉市場(chǎng)信息，了解票據(jù)市場(chǎng)上出票行的一些信息；③對(duì)于縣級(jí)支行開出的大額連號(hào)票據(jù)并且出票人為一般性企業(yè)的要謹(jǐn)慎辦理；④加強(qiáng)對(duì)承付后的資金跟蹤管理，對(duì)于承兌到期后票據(jù)的付款人為企業(yè)或并非是承兌行的情況要注意分析。

假票風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高經(jīng)辦人業(yè)務(wù)素質(zhì)：①要配備專門的鑒別儀器如銀承寶票據(jù)鑒別儀；②辦理票據(jù)業(yè)務(wù)一定要設(shè)立專職或兼制的票據(jù)專審崗；③每筆票據(jù)真?zhèn)蔚蔫b別至少要過兩人以上的專業(yè)審核；④嚴(yán)格審查不太熟悉企業(yè)的基礎(chǔ)資料，在初次辦理時(shí)如有條件的最好讓其提供基礎(chǔ)資料原件，從企業(yè)源頭作 好風(fēng)險(xiǎn)控制；⑤對(duì)于注冊(cè)資金較少而一定時(shí)期內(nèi)貼現(xiàn)金額較大企業(yè)要謹(jǐn)慎辦理；⑥注意對(duì)匯票專用章的鑒別；⑦注重查詢工作，在查詢書上要多問，要注意查復(fù)書所回復(fù)的內(nèi)容，企業(yè)提供的他行查詢的票據(jù)一定要重新查詢；對(duì)于查復(fù)書上回復(fù)有“他行查詢”的內(nèi)容，一定要進(jìn)行電話、傳真查詢，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地查詢。

如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵

行業(yè)更需先進(jìn)的工具和黑名單

如何快速的找到核對(duì)企業(yè)資料的方法，必須借助現(xiàn)在便利的工具：

1）全國企業(yè)信用查詢--企業(yè)真假核對(duì)神器

如何有效防范承兌匯票貼現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)，天下通商貿(mào)提醒：全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)于2014年2月上線運(yùn)行。公示的主要內(nèi)容包括：市場(chǎng)主體的注冊(cè)登記、許可審批、年度報(bào)告、行政處罰、抽查結(jié)果、經(jīng)營異常狀態(tài)等信息。

如何防范銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)關(guān)鍵

1、查詢范圍：本系統(tǒng)提供在工商部門登記的各類市場(chǎng)主體信息查詢服務(wù)，包括企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、個(gè)體工商戶等。

2、查詢方法：用戶可輸入市場(chǎng)主體名稱或注冊(cè)號(hào)進(jìn)行查詢，注冊(cè)號(hào)是精確查詢，市場(chǎng)主體名稱是模糊查詢。對(duì)于無效的查詢條件，將不會(huì)顯示查詢結(jié)果。

（文章來源：天下通商貿(mào) 網(wǎng)址：http://www.frannkly.com/）